Apa itu Aave dan Bagaimana Ia Berfungsi?

Mengapakah Aave Dicipta?

Kemunculan kewangan terdesentralisasi (DeFi) mengubah cara masyarakat memberi pinjaman dan meminjam wang. Secara tradisinya, perantara seperti bank bertindak sebagai pasar, escrow dan fasilitator, semuanya digabungkan menjadi satu. Mereka mencari orang yang ingin melabur dalam skim yang berbeza untuk memperoleh pendapatan pasif dan menjamin keuntungan kepada mereka melalui pulangan tetap. Pada masa yang sama, mereka yang memerlukan wang mendekati institusi-institusi ini untuk mendapatkan pinjaman. Institusi memperoleh dari perbezaan antara faedah yang mereka kenakan kepada peminjam dan apa yang mereka janjikan kepada pelabur.

Prinsipnya kedengaran sederhana, tetapi kenyataannya adalah sangat berbeza. Peminjam menghadapi banyak rintangan sebelum pinjaman mereka diluluskan. Institusi mempunyai syarat yang sangat khusus, seperti proses dokumentasi untuk diperiksa sama ada peminjam mampu membayar balik pinjaman; syarat cagaran sebagai perlindungan untuk ketidakmampuan; dan menawarkan pinjaman dengan kadar faedah yang terlalu tinggi.

Sifat ketamakan telah meningkat dan pemberi pinjaman hari ini menerima jumlah yang nominal, yang hampir tidak meliputi kadar inflasi fiat. Sebaliknya, peminjam dikenakan kadar faedah yang sukar dibayar semula.

Aave adalah platform pinjaman kripto yang memanfaatkan penggunaan blok rantai dan kontrak pintar untuk menyingkirkan orang tengah sepenuhnya, menawarkan kadar faedah yang lebih rendah kepada peminjam dan margin keuntungan yang lebih tinggi kepada pemberi pinjaman. Di tengah-tengahnya adalah token AAVE, token penjana keuntungan dan tadbir urus.

Bagaimanakah Aave Berfungsi dan Apakah Teknologi Di Sebaliknya?

Dibangunkan di blok rantai, Aave menggunakan teknologi rakan-ke-rakan (P2P), yang dijalankan oleh komputer yang saling bersambung dan semua data transaksi terbukti secara matematik dan dikongsi pada lejar digital. Sebilangan kod, yang dipanggil kontrak pintar, berjalan di blok rantai, membolehkan operasi automatik apabila parameter tertentu dipenuhi.

Gabungan teknologi dan kontrak pintar membolehkan Aave membuat platform memberi pinjaman dan meminjam yang tidak memerlukan interaksi antara manusia. Pengguna menawarkan mata wang kripto mereka untuk dipinjam pada kadar tertentu dan ada yang menjadikannya sebagai pinjaman, menyimpan mata wang kripto yang boleh diterima sebagai cagaran. Tanpa institusi sebagai orang tengah, ini bermakna tidak ada dokumen, tidak masa menunggu dan kadar faedah yang lebih rendah untuk peminjam dan pulangan yang lebih tinggi untuk pemberi pinjaman.

Token AAVE boleh diberi pinjam atau dipinjam dan juga digunakan sebagai cagaran untuk pinjaman kripto lain, membuka dunia kewangan yang baharu. Walaupun meminjamkan token itu memberikan pulangan yang lumayan, ia juga boleh dipertaruhkan untuk mendapatkan keuntungan. Pada masa yang sama, ia menawarkan tadbir urus, kerana platform tersebut adalah organisasi berautonomi yang terdesentralisasi (DAO). Penggunanya adalah institusi itu sendiri.

Adakah Aave Suatu Wang Sebenar?

Ia semua bergantung pada bagaimana anda melihatnya. Mata wang kripto mempunyai klasifikasi yang berbeza bergantung pada bagaimana pihak berkuasa pengawal selia yang berbeza melihatnya. Walaupun tidak disokong oleh bank pusat, AAVE memenuhi banyak ciri aset yang berbeza termasuk wang dan jongkong.

Walaupun AAVE mungkin tidak sepopular Bitcoin atau altcoin lain, ia boleh digunakan seperti wang. Ia dapat menyediakan medium pertukaran dan nilai. Anda boleh menghantar dan menerima token AAVE semudah mengirim wang melalui aplikasi perbankan anda.

Sebaliknya, AAVE juga mempunyai sifat yang serupa dengan logam berharga seperti emas. Terdapat bekalan token AAVE yang terhad, 16 juta secara tepatnya. Dengan hampir 13 juta token yang sudah berada dalam edaran, selebihnya disimpan untuk suntikan kecemasan dalam protokol sekiranya lebih banyak duit syiling diperlukan. Dengan penawaran yang terbatas dan permintaan yang meningkat, tekanan positif ini telah mendorong nilainya untuk naik, sama seperti Emas.

Token AAVE juga memberikan hak kepada pemegangnya untuk mengundi dalam pembangunan platform tersebut. Sama seperti pemegang saham syarikat boleh mengundi hal yang berkaitan dengan kewangan dan operasi, begitu juga pemegang AAVE. Mereka boleh membuat cadangan mengenai perkhidmatan yang ada atau memperkenalkan yang baharu. Komuniti yang lain kemudiannya boleh mengundi, dengan majoriti memutuskan sama ada cadangan itu boleh diteruskan atau tidak.

Walaupun ia merupakan token utama dalam bidang DeFi, ia masih kurang mendapat penerimaan global oleh pedagang, jika dibandingkan dengan altcoin lain seperti Litecoin dan Monero. Namun, ini boleh berubah di masa depan sambil Aave terus menawarkan faedah dan mendapat penerimaan.

Yuran dan Kos Aave

Sebagai token yang berasaskan blok rantai, Aave bebas dari sebarang batasan geografi dan tidak kira di mana anda berada dengan penerima. Tidak seperti bank, yang boleh mengenakan kadar yang berbeza kepada anda untuk negara yang berbeza, yurannya adalah sama di mana sahaja untuk Aave. Namun, kadar yuran itu sendiri sentiasa berubah.

Token AAVE adalah serasi dengan ERC-20 dan digunakan pada blok rantai Ethereum. Oleh itu, transaksi perlu dibayar dalam nilai GAS, iaitu bayaran yang diedarkan kepada pelombong yang mengesahkan transaksi. Bayaran tersebut adalah pampasan untuk masa dan tenaga mereka. Sewaktu penulisan ini, purata yuran transaksi Ethereum adalah sekitar $6.80.

Rangkaian Ethereum pada masa ini adalah terhad kepada kira-kira 10-15 transaksi sesaat dan ini menyebabkan kesesakan semasa waktu puncak dan boleh mengakibatkan kenaikan yuran transaksi. Untuk mengatasi isu ini, protokol Aave juga terdapat di Polygon. Rangkaian penyelesaian lapisan kedua ini menjalankan rangkaian sampingan yang lebih pantas, murah dan masih dapat memasuki rantai Ethereum utama untuk keselamatannya. Purata yuran transaksi di Polygon adalah lebih murah ($0.000146).

Untuk operasi dalam protokol Aave, yurannya adalah jauh lebih tinggi dan perbezaannya sangat besar antara Ethereum dan Polygon. Memberi pinjaman boleh mempunyai kos sebanyak $29.40 di rangkaian Ethereum, sewaktu penulisan ini, dan hampir dua kali ganda untuk peminjam ($42.30). Manakala, menggunakan rangkaian Polygon adalah sekitar $0.000590 untuk memberi pinjaman dan $0.000850 untuk pinjaman.

Yuran yang tinggi di Ethereum mungkin akan berubah apabila ia berpindah ke ETH 2.0 dan beralih dari konsensus Bukti Kerja (PoW) yang intensif tenaga kepada Bukti Kepentingan (PoS) yang cekap.

Untuk pertukaran kripto, terdapat yuran lain yang perlu dipertimbangkan. Bursa boleh mengenakan yuran deposit dan/atau pengeluaran untuk token AAVE anda, untuk mana-mana perdagangan yang anda lakukan (yuran pembuat dan pengambil). Setiap platform mempunyai struktur yuran tersendiri yang perlu anda semak sebelum mendaftar. Membeli AAVE dengan fiat melalui pemindahan bank atau kad debit/kredit mungkin membawa kepada bayaran tambahan dari bank atau penyedia kad anda, yang boleh jadi berbeza-beza bergantung pada lokasi anda dan lokasi platform.

Apakah Manfaat Aave?

Semua mata wang kripto berasal dari Bitcoin dan teknologinya — blok rantai. Dicipta untuk menjadi lebih baik daripada fiat, token seperti AAVE memberikan beberapa manfaat.

Dengan menggunakan rangkaian rakan-ke-rakan (P2P), Aave adalah pantas, hanya mengambil masa beberapa minit untuk ditransaksikan dari satu pihak ke pihak lain. Selain dari masa yang diperlukan untuk merekod transaksi di lejar, masa dan usaha yang diperlukan sebelum itu juga adalah minimum. Sekiranya anda ingin mengirim wang biasa menggunakan bank, anda mungkin perlu melalui proses yang memakan masa dan menjengkelkan untuk menjelaskan mengapa anda perlu mengirim wang tersebut, siapa yang menerimanya dan apa tujuan transaksi tersebut. Tidak dengan Aave — hantar saja.

Untuk transaksi yang lebih kecil, yurannya kadangkala mungkin tidak masuk akal, tetapi oleh kerana ia tidak bergantung pada jumlah dan lokasi penerima, transaksi dengan jumlah besar boleh menjadi lebih murah untuk dihantar, bahkan di peringkat global.

Oleh kerana Aave adalah aset berasaskan blok rantai, ia juga merupakan sistem kerja bebas yang berdasarkan matematik yang kompleks. Tanpa satu pun pihak berkuasa yang boleh mengawalnya, Aave bebas dari pengaruh politik. Matematik di sebalik sistem terdesentralisasi juga menjadikannya selamat, menyukarkan pelaku jahat untuk menggodam atau mencuri. Tambahan lagi, keseluruhan lejar adalah telus, di mana semua orang boleh melihat transaksinya.

Dengan bekalan yang terhad, AAVE adalah dalam jumlah yang sedikit, yang mendorong nilainya dalam jangka masa panjang, mengatasi daya beli fiat yang merosot kerana boleh dicetak tanpa henti.

Selain dari aspek asas ekonomi dan teknikal, kemampuan DeFi juga menawarkan manfaat. Pemberian pinjaman AAVE melalui platform menawarkan pulangan hasil yang lebih tinggi daripada pelaburan fiat biasa dalam skim simpanan. Pilihan tadbir urus juga memberikan pemegangnya kemampuan untuk menentukan nasib mereka sendiri dengan membuat dan mengundi cadangan.

Bolehkah Aave Digunakan Secara Anonim?

Sebagai mata wang kripto, satu-satunya penjejakan yang dompet Aave ada adalah kunci awam (juga dipanggil alamat dompet) dan jumlah yang ditransaksikan. Walaupun ini boleh memberikan ciri anonim, atau kerahsiaan, kerana dompet tersebut tidak menyimpan maklumat mengenai pemiliknya, tetapi tiada yang benar-benar anonim di dunia Internet. Mengesan alamat IP dapat memberikan maklumat mengenai pengguna, tetapi tidak semestinya.

Kesukaran untuk mengesan pengguna inilah yang menyebabkan banyak pihak berkuasa memaksa platform yang mengendalikan kripto untuk mematuhi peraturan KYC dan AML. Sekiranya anda menggunakan platform berpusat dan bereputasi baik, anda sudah pun menyerahkan maklumat mengenai diri anda seperti nama, maklumat kontak, tempat kediaman dan juga sumber pendapatan anda.

Walaupun tahap anonim yang tinggi boleh dicapai, anda masih perlu mendedahkan maklumat mengenai diri anda pada akhirnya jika anda ingin menjual atau membeli Aave untuk fiat kerana bank atau kad anda perlu digunakan di platform tersebut.

Berapa Selamatkah Aave?

Teknologi blok rantai berfungsi secara tidak berpusat, atau terdesentralisasi, dan tanpa satu pun pihak berkuasa yang mengendalikannya, transaksi dilakukan dengan pengesahan matematik oleh nod atau pelombong. Walaupun nod boleh membuat kesilapan atau transaksi yang menipu, pengesah yang lain akan mengecam percanggahan ini dan majoritinya akan memperbetulkan kesilapan tersebut.

Namun begitu, terdapat kemungkinan kekurangan lain, seperti kelemahan dalam kontrak pintar, yang membolehkan pelaku jahat memanipulasinya untuk kepentingan mereka. Protokol Aave telah menjadi subjek eksploitasi pinjaman kilat sebelum ini, tetapi para pembangun dapat memperbaiki kelemahan tersebut dengan cepatnya.

Dompet juga dilengkapi dengan tahap keselamatan yang tinggi untuk menyimpan token. Terdapat banyak yang tersedia hari ini, baik berasaskan perisian dan juga perkakasan. Banyak yang mempunyai ciri keselamatan tambahan seperti 2FA dan frasa laluan untuk menawarkan keselamatan yang lebih baik.

Pasukan Manakah Yang Membangunkan Aave?

Dicipta oleh Stan Kulechov pada tahun 2017, ETHLand pada ketika itu berfungsi sebagai protokol pemberian pinjaman dan pinjaman tidak kustodian. Ketika ia berkembang dan dijenamakan semula menjadi Aave, bersama dengan tokennya, platform ini kini dikendalikan oleh DAO, yang bermakna pemegang tokennya memiliki platform tersebut.

Namun, pembangunan cadangan yang diluluskan masih terletak di tangan pasukan Aave. Ini termasuk pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif Stan Kulechov (CEO), COO Jordan Lazaro, CFO Peter Kerr dan pasukan pengkod dan pembangun.

Institusi Kewangan Manakah Yang Melabur Dalam Aave?

Dengan menjadi perkhidmatan alternatif untuk pinjaman tradisional, Aave memberikan persaingan secara langsung kepada institusi arus perdana yang menawarkan perkhidmatan yang sama. Oleh itu, ia tidak mempunyai institusi kewangan arus perdana yang menyokongnya. Namun, ia telah menarik beberapa penyokong besar yang memfokuskan pada  kripto:

• Blockchain.com Ventures

Anak syarikat pelaburan Blockchain.com, ia bertujuan untuk menyokong projek yang kukuh dan bereputasi baik yang membangunkan dan mempromosikan penggunaan teknologi blok rantai yang praktikal dan mudah dilaksanakan.

• Standard Crypto

Sebuah firma ekuiti swasta, Standard Crypto, dicipta oleh pelabur bersiri Adam Goldberg untuk memberikan projek yang terdesentralisasi dana yang mereka perlukan untuk berkembang.

• Blockchain Capital

Sebagai perintis VC kripto, Blockchain Capital adalah yang tertua dan telah wujud sejak 2013. Setakat ini, ia telah menyokong lebih daripada 70 projek dan melabur dalam beberapa projek besar seperti Ripple dan Coinbase.

Perlombongan Aave

Sebagai token ERC-20, AAVE dijamin oleh rangkaian Ethereum, yang bergantung pada pelombong dan mekanisme konsensus Bukti Kepentingan (PoS) sewaktu penulisan ini.

Protokol Aave, bagaimanapun, dijamin dengan pertaruhan. Pemegang boleh mempertaruhkan AAVE dalam Modul Keselamatan sebagai balasan untuk lebih banyak AAVE. Token yang dipertaruhkan ini boleh digunakan untuk menampung defisit dalam kejadian kurangan.

Dompet Aave

Sekiranya anda ingin berdagang dengan AAVE anda, pilihan paling mudah adalah broker atau bursa anda, yang membolehkan anda membeli dan menjual tanpa deposit atau pengeluaran token setiap masa.

Sekiranya anda ingin menggunakan protokol Aave untuk memberi pinjaman atau meminjam, atau sekadar memegang token tadbir urus, adalah lebih baik untuk anda menggunakan dompet peribadi. Terdapat banyak pilihan yang boleh anda pilih:

• Ledger Nano S: Dompet perkakasan, seperti pemacu kilat USB. Sangat sesuai untuk simpanan luar talian
• My Ethereum Wallet: Dompet serasi ERC-20 berasaskan web yang boleh menyimpan AAVE. Boleh diakses dari mana sahaja dengan sambungan Internet.
• Trust Wallet: Dompet berasaskan mudah alih yang mudah digunakan.

Adakah Aave Berbaloi Sebagai Pelaburan?

Mata wang kripto, termasuk Aave, sememangnya tidak menentu dan harganya boleh berubah-ubah dengan pantas. Kenaikan harga boleh menjadi menarik, tetapi AAVE juga boleh merosot secara tiba-tiba.

Anda boleh cuba memanfaatkan pergerakan harga dengan membeli rendah dan menjual tinggi (baik untuk jangka masa pendek atau jangka masa panjang) atau hanya bergantung pada pendapatan pasif yang anda jana daripada memberi pinjaman atau mempertaruhkan token. Kami menasihati anda untuk tidak melabur lebih banyak daripada apa yang anda sanggup untuk rugi.

Berita baiknya ialah dengan nisbah keuntungan yang lebih tinggi, pasukan yang mantap dan disokong oleh beberapa nama besar dalam industri ini, Aave mempunyai masa depan yang cerah di masa mendatang.