Georgia berada dalam kedudukan yang sukar sejak perang di timur bermula. Ukraine dan Rusia ialah rakan perdagangan terbesar negara itu. Dalam temu bual dengan Finchannel mengenai situasi ini, Koba Gvenetadze, gabenor Bank Negara Georgia (NBG), mengatakan bahawa ia merancang untuk menubuhkan rangka kerja kawal selia untuk kripto.
Perdagangan Kripto di Georgia
Masih belum jelas berapa ramai orang yang akan terjejas oleh langkah-langkah yang akan datang ini. Gvenetadze berkata negara itu belum mempunyai angka yang tepat mengenai tingkah laku kripto di Georgia.
“Bagaimanapun, laporan kelima bagi penilaian bersama Georgia, yang diterbitkan pada September 2020 […] menyatakan bahawa jumlah transaksi pertukaran boleh mencapai antara 3.5 hingga 5 juta lari Georgia (1 hingga 1.5 juta euro) sebulan.” Ini adalah jumlah paling tepat yang boleh dikatakan oleh gabenor itu.
Ia masih belum diketahui bagaimana rupa peraturan ini selepas penglibatan FATF dan IMF.
Pedagang kripto dianggap berisiko tinggi
Gvenetadze mengatakan bahawa tindakan telah diambil oleh NBG. Kelihatannya mereka melihat kripto sebagai ancaman utama. Bank itu telah melarang institusi kewangan di Georgia daripada menyediakan perkhidmatan kripto.
Bank Negara juga mengambil tindakan terhadap individu yang memperdagangkan aset digital (iaitu kripto). Mereka perlu ditandakan sebagai 'berisiko tinggi' oleh institusi kewangan dan diberi 'tindakan pencegahan yang dipertingkatkan dengan sewajarnya'. Jadi ini adalah sesuatu yang tidak begitu positif untuk pelabur di Georgia.
Bantuan daripada organisasi pencegahan pengubahan wang haram
Apabila ditanya jika negara itu mahu mengawal selia pasaran kripto, Gvenetadze hanya menjawab ya. Ini agak positif untuk kripto, kerana ia secara automatik menjadikannya sah. Walau bagaimanapun, dengan kawal selia, datang peraturan.
Untuk menentukan ini, dia meminta bantuan pertubuhan antara kerajaan. Mereka harus membantu Georgia dengan perubahan undang-undang kripto. Pertama, mereka menyediakan draf yang bersesuaian dengan Financial Action Task Force (FATF). Ini adalah organisasi yang membangunkan dasar untuk memerangi pengubahan wang haram.
Gvenetadze berkata: “Perlu diambil perhatian bahawa sebelum peraturan di atas berkuat kuasa, beberapa tindakan telah pun diambil oleh NBG. Khususnya, institusi kewangan dilarang menawarkan perkhidmatan maya untuk pertukaran dan pemindahan aset. Selain itu, individu yang menjalankan aktiviti berkaitan aset maya harus diklasifikasikan oleh institusi kewangan sebagai pelanggan berisiko tinggi dan harus tertakluk kepada tindakan pencegahan yang sesuai dan dipertingkatkan.”
IMF juga terlibat dalam kawal selia
Bukan sahaja FATF, tetapi Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF) juga akan membantu Georgia menyediakan kawal selia. Organisasi itu sebelum ini menasihatkan Argentina, El Salvador dan India, antara lainnya, untuk tidak memulakan kripto, jadi memandangkan sejarah organisasi itu, ini boleh menjadi sesuatu yang negatif bagi pelabur kripto.
Pada masa ini, IMF sedang membantu mereka bentuk perubahan perundangan. Ini termasuk pendaftaran dan pelesenan, ujian pematuhan untuk melihat jika ini akan berfungsi, dan peraturan kawalan anti pengubahan wang haram untuk pemain dalam pasaran kripto.
Masa diperlukan untuk menjelaskan peraturan-peraturan ini, yang masih belum berkuat kuasa. Ini bagaimanapun tidak menghalang bank Georgia untuk mengawal pasaran kripto dengan lebih ketat.
Negara Kaukasia kini merupakan salah satu daripada beberapa negara yang mahu mengawal selia sektor kripto tanpa mengenakan syarikat dengan pelbagai peraturan. Pada tahun 2019, bekas negara Soviet itu meluluskan undang-undang yang menghapuskan VAT ke atas perkhidmatan berkaitan kripto.