eToro vs DEGIRO: Platform Manakah yang Lebih Baik di Tahun 2024?

Menyedari tentang ciri-ciri yang perlu diperhatikan dalam broker dalam talian yang cekap adalah penting dalam industri di mana pedagang dibentangkan dengan terlalu banyak pilihan hari ini! Walaupun eToro adalah nama yang terkenal dalam dunia perdagangan kripto, DEGIRO telah mengukuhkan dirinya sebagai broker saham yang boleh dipercayai di Eropah.

eToro telah diasaskan pada tahun 2007 manakala DEGIRO pula pada tahun 2013. Kedua-duanya memenuhi keperluan kumpulan pelabur dan peniaga yang pelbagai. Walaupun eToro menawarkan pelbagai jenis saham, komoditi, mata wang kripto, mata wang dan pasaran lain kepada orang yang berminat, DEGIRO dianggap sebagai broker saham runcit terbesar di Eropah.

Keselamatan eToro vs DEGIRO

Tidak kurang bilangan penggodam dan penipu dalam dunia dalam talian, sesuatu yang menyebabkan setiap pedagang perlu memastikan bahawa platform dagangan yang mereka rancang untuk berurus niaga dengannya mempunyai langkah keselamatan yang mencukupi bagi menjaga kepentingan mereka. Kedua-dua eToro dan DEGIRO belum lagi menyaksikan sebarang pelanggaran keselamatan yang besar, menunjukkan bahawa ia agak selamat untuk transaksi kewangan.

Anda boleh menyediakan pengesahan dua faktor (2FA) dengan mudah untuk mencipta lapisan keselamatan tambahan pada akaun anda, pada kedua-dua platform eToro dan DEGIRO. Dengan 2FA, anda memastikan bahawa anda sahaja yang boleh mengakses akaun anda dengan menggunakan aplikasi pengesah pada peranti mudah alih.

Walaupun eToro akan membenarkan anda membuat pengeluaran melalui kad kredit/debit, pindahan bank dan pemproses pembayaran pihak ketiga seperti Neteller, Skrill dan PayPal, DEGIRO hanya membenarkan pemindahan bank manual. Setiap satu daripada pilihan pengeluaran ini memastikan keselamatan yang lengkap bagi dana anda yang dipindahkan.

KYC/AML

Semua penyedia perkhidmatan kewangan di seluruh dunia, termasuk eToro dan DEGIRO dikehendaki mengesahkan identiti pengguna mereka, mengikut proses KYC (Kenali Pelanggan Anda), sebelum membenarkan sesiapa sahaja menggunakan perkhidmatan mereka. Ini penting untuk mematuhi undang-undang Anti Pengubahan Wang Haram (AML) antarabangsa.

Selepas anda mendaftarkan akaun dengan eToro, platform akan meminta anda memuat naik bukti alamat yang sah dan bukti identiti yang diluluskan oleh kerajaan untuk menyahaktifkan had deposit dan pengeluaran daripada akaun anda. Mengenai DEGIRO, anda boleh menjadi pelanggan mereka hanya jika anda memegang bukti pengenalan diri yang sah, kediaman fizikal dan cukai pemastatutin di salah satu negara yang boleh diterima oleh mereka. Semasa pendaftaran, DEGIRO juga akan meminta anda mengimbas bukti ID anda dengan kamera telefon mudah alih anda serta memuat naik swafoto untuk mengesahkan identiti anda. Semua ini dilakukan melalui aplikasi DEGIRO pada telefon pintar.

Negara dan Lokasi yang Disokong: Apakah Broker yang Sesuai untuk Anda?

Keupayaan anda untuk berurus niaga di salah satu daripada portal pembrokeran ini bergantung terutamanya pada negara tempat tinggal anda, dan jenis undang-undang perdagangan yang terpakai di dalamnya.

eToro

Pada masa penulisan, portal pembrokeran eToro menawarkan perkhidmatannya di negara berikut: Algeria, Andorra, Angola, Argentina, Australia, Austria, Azerbaijan, Bahrain, Bangladesh, Belgium, Bolivia, Brazil, Bulgaria, Chile, Colombia, Costa Rica, Croatia, Cyprus, Republik Czech, Denmark, Republik Dominican, Ecuador, Mesir, Eritrea, Estonia, Finland, Perancis, Georgia, Jerman, Gibraltar, Greece, Takhta Suci, Hungary, Iceland, Ireland, Israel, Itali, Jordan, Kazakhstan, Kenya, Kuwait, Latvia, Liechtenstein, Lithuania, Luxembourg, Malaysia, Malta, Mexico, Monaco, Belanda, New Zealand, Norway, Oman, Peru, Filipina, Poland, Portugal, Qatar, Romania, Senegal, Seychelles, Singapura, Slovakia, Slovenia , Korea Selatan, Sepanyol, Sweden, Switzerland, Thailand, Ukraine, Emiriah Arab Bersatu, United Kingdom, Amerika Syarikat* (beberapa buah negeri), Uruguay, Uzbekistan dan Vietnam.

DEGIRO

Jika anda ingin menggunakan perkhidmatan broker saham DEGIRO, anda mestilah pemastautin pembayar cukai mana-mana negara Eropah berikut: Austria, Belgium, Republik Czech, Denmark, Finland, Perancis, Jerman, Greece, Hungary, Ireland, Itali, Belanda, Norway, Poland, Portugal, Sepanyol, Sweden, United Kingdom dan Switzerland. Maklumat ini adalah betul pada masa penulisan dibuat tetapi sila semak sebelum anda membuka akaun.

Pengawal Seliaan

eToro ialah broker dalam talian yang dikawal secara menyeluruh yang dikawal, didaftarkan dan dilesenkan oleh pelbagai pihak berkuasa kewangan terkenal di seluruh dunia, termasuk Suruhanjaya Sekuriti & Bursa Cyprus (CySEC), Firma Pelaburan Cyprus (CIF), Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan UK (FCA), Australia Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan (ASIC) dan Arahan Instrumen Kewangan (MiFID) Pasaran Eropah.

Sebaliknya, broker saham dalam talian DEGIRO pula diawasi oleh Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), pengawal selia kewangan Jerman. Ia juga berada di bawah pengawal seliaan tidak langsung olah Bank Pusat Eropah (ECB). Tambahan pula, operasi DEGIRO Belanda diselia oleh Bank Pusat Belanda (DNB).

Dikawal selia dan diawasi oleh pihak berkuasa terkenal sedemikian menyumbang kepada keyakinan yang dijana oleh kedua-dua portal perdagangan ini dalam pasaran.

Antara eToro dengan DEGIRO: Mana Satu Mempunyai Portfolio Kripto yang Lebih Luas?

Setelah melepasi permodalan pasaran bernilai $2 trilion pada tahun 2021, industri mata wang kripto dikira antara pasaran terbesar dan paling pesat berkembang hari ini dan broker dalam talian berfungsi sebagai salah satu medium terbaik untuk melabur dan berdagang dalam kripto.

Walaupun eToro membolehkan anda melabur masuk dan mendagangkan 29 syiling kripto berbeza yang merangkumi banyak mata wang kripto bermodal sederhana dan besar, DEGIRO kini menyertai perkhidmatan broker saham dan tidak mempunyai sebarang mata wang kripto yang ditawarkan, pada masa penulisan artikel ini.

Mata Wang eToro

Di bawah disenaraikan ialah mata wang kripto yang anda boleh melabur dan berdagang, melalui platform eToro:

• Ripple (XRP)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ethereum Classic (ETC)
• Bitcoin (BTC)
• Dash (DASH)
• Stellar Lumens (XLM)
• Ethereum (ETH)
• NEO (NEO)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Litecoin (LTC)
• IOTA (MIOTA)
• Zcash (ZEC)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Maker (MKR)
• Binance Coin (BNB)
• Uniswap (UNI)
• Chainlink (LINK)
• Algorand (ALGO)
• Engine (ENJ)
• Aave (AAVE)
• Dogecoin (DOGE)
• Decentraland (MANA)
• Polygon (MATIC)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Yearn.Finance (YFI)
• Basic Attention Token (BAT)

Mata Wang DEGIRO 

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, tiada mata wang kripto tersedia untuk tujuan pelaburan atau perdagangan pada platform DEGIRO pada masa penulisan artikel ini.

Membandingkan kaedah pembelian

Anda boleh membeli atau berdagang mata wang kripto di portal eToro menggunakan pelbagai pasangan dagangan, termasuk pasangan dengan Franc Swiss (CHF), Dolar Kanada (CAD), Dolar AS (USD), Euro (EUR), Dolar Australia (AUD) dan Pound Sterling (GBP).

Sebaliknya, apabila anda menggunakan DEGIRO untuk membeli dan berdagang saham, anda boleh menggunakan mana-mana mata wang fiat yang digunakan di negara operasinya.

Membeli Kripto di antara eToro dengan DEGIRO

Yuran dagangan

Semua platform pembrokeran mengenakan bayaran untuk perkhidmatan mereka, untuk mengekalkan aliran pendapatan tetap. Broker mata wang kripto biasanya mempunyai yuran yang lebih rendah berbanding broker saham tradisional.

Yuran rata

eToro mengenakan yuran ketidakaktifan pada kadar rata sebanyak $10 sebulan sekiranya anda tidak menggunakan akaun anda selama beberapa bulan berturut-turut. Sebaliknya, tiada yuran ketidakaktifan atau bayaran tetap yang dikenakan oleh platform DEGIRO.

Yuran deposit dan pengeluaran

DEGIRO mahupun eToro tidak mengenakan sebarang bayaran untuk membuat deposit ke akaun yang dipegang bersama mereka.

Walau bagaimanapun, apabila berkaitan dengan pengeluaran, eToro mengenakan yuran $5 rata yang berasingan daripada caj pertukaran mata wang manakala DEGIRO tidak mengenakan sebarang caj sedemikian. Anda boleh meminimumkan kos pengeluaran anda di eToro dengan memilih pengeluaran besar yang jarang berlaku.

Yuran dagangan broker

Walaupun tiada yuran atau komisen khusus yang dikenakan oleh eToro atas dagangan yang diproses melaluinya, platform ini menampilkan sesuatu yang dirujuk sebagai spread ‘Bida/Tawar’ untuk setiap penyenaraiannya. Ia pada asasnya merujuk kepada perbezaan antara harga beli dan jual mata wang kripto yang ditawarkan pada platform. Harga permintaan adalah lebih tinggi berbanding dengan harga bida, dan perbezaan antara kedua-duanya adalah dari mana eToro memperoleh wangnya. Spread mata wang kripto eToro berjulat dari 0.75% hingga 4.9% berdasarkan syiling kripto yang sedang dipertimbangkan.

Yuran dagangan yang dikenakan oleh DEGIRO terdiri daripada dua komponen, kadar asas dan kadar berubah. Kedua-duanya berbeza untuk kelas aset dan instrumen kewangan yang berbeza. Kadar berubah pula bergantung pada jumlah pesanan.

Kaedah Pembayaran

eToro membolehkan anda membuat deposit mata wang fiat menggunakan berbilang kaedah pembayaran termasuk kad kredit/debit, pindahan bank, Sofort/Klarna dan e-dompet (PayPal, Skrill dan Neteller). Mata wang yang boleh diterima termasuk Dolar AS, Euro, Dolar Australia, Dolar Kanada, Krone Norway, Dolar New Zealand, Pound Sterling, Dolar Hong Kong, Baht Thai, Peso Mexico, Franc Swiss, Koruna Czech, Krone Denmark, Zloty Poland, Shekel Israel, Krona Sweden, Lira Turki, Rand Afrika Selatan dan Dolar Singapura.

Di DEGIRO, anda hanya boleh membuat deposit melalui pindahan bank secara manual melalui mata wang asas yang digunakan di negara Eropah yang boleh diterima.

Membandingkan Antara Muka Pengguna Kedua-dua Platform

Seberapa mesranya UI (Antara Muka Pengguna) bagi platform dagangan sangat membantu dalam menentukan kejayaan portal. Kedua-dua eToro serta DEGIRO menampilkan UI yang mudah digunakan, namun komprehensif yang membolehkan pedagang memanfaatkan semua jenis maklumat untuk membuat perdagangan yang termaklum.

Walaupun eToro mempunyai papan pemuka yang mudah dinavigasi yang memudahkan penukaran daripada satu ciri ke ciri lain termasuk ciri ‘Salin Perdagangan’ mereka yang popular, DEGIRO sebagai broker saham tegar, menawarkan ciri dagangan saham yang luas, semuanya dikemas dalam satu skrin tunggal .

Kemudahan penggunaan eToro

Sumber: eToro.com

Papan pemuka eToro kelihatan agak rapi dengan berbilang tab dipaparkan pada menu sebelah kiri yang membolehkan pergerakan mudah antara bahagian berbeza seperti Portfolio, Senarai Pantau dan Suapan Berita. Anda juga boleh serta-merta mengakses pilihan ‘Salin Portfolio’ dan ‘Salin Orang’ dari bawah bahagian Temui, atau hanya klik pada Pasaran Dagangan untuk mengakses terus semua aset yang boleh didagangkan.

Kemudahan penggunaan DEGIRO 

Sumber: Degiro.co.uk

DEGIRO juga mempunyai antara muka yang agak mudah untuk digunakan, disasarkan kepada pedagang yang memilih semua maklumat penting pada satu skrin tunggal, dipaparkan dalam cara yang mudah digunakan. Terdapat pelbagai tetapan carta yang boleh anda gunakan untuk menganalisis dengan lebih baik pergerakan harga masa lalu dalam pasaran yang berbeza. Selain itu, berita terkini dan teratas boleh dilihat di bahagian bawah, dengan kawasan sebelah kanan diisi oleh saham yang menang dan kalah. Menu di sebelah kiri memudahkan pergerakan mudah antara pasaran, produk, portfolio, aktiviti dan kegemaran.

Ciri dagangan

Walaupun kedua-dua eToro dan DEGIRO adalah platform pembrokeran yang boleh digunakan dengan berkesan oleh pedagang peringkat pertengahan dan juga berpengalaman, eToro, selain daripada pelbagai kelas aset konvensional, juga membenarkan orang ramai untuk berdagang mata wang kripto. Ia juga berfungsi dengan baik untuk pedagang baharu kerana mereka boleh menyalin dan belajar dengan mudah daripada tindakan jurukempen yang berpengalaman. Sebaliknya DEGIRO adalah broker saham.

Kedua-dua pembekal perkhidmatan menawarkan berbilang ciri nilai tambah termasuk carta harga terperinci, dengan itu membantu pedagang yang mantap dari segi teknikal untuk membuat keputusan pasaran yang difikirkan dengan baik.

Selain itu, sementara eToro memudahkan perdagangan kripto spekulatif melalui Kontrak untuk Perbezaan (CFD), DEGIRO membenarkan perkara yang sama melalui Opsyen dan Niaga Hadapan, tetapi untuk saham. DEGIRO tidak menawarkan sebarang dagangan kripto atau CFD pada masa penulisan artikel ini.

eToro Vs DEGIRO: Kecairan dan Volum

Memandangkan ia memberi anda idea yang saksama tentang ketersediaan aset yang berbeza, kecairan memainkan peranan yang sangat kritikal dalam penilaian yang betul bagi mana-mana portal perdagangan. Sebaliknya, volum memberitahu anda tentang jumlah aset berbeza yang sedang didagangkan secara aktif pada platform. Setiap kali platform dagangan mempunyai kecairan yang lebih tinggi dan jumlah dagangan yang besar, ini menunjukkan bahawa anda boleh membuka dan menutup kedudukan dengan mudah padanya, pada bila-bila masa yang anda rasa sesuai, tanpa menghadapi sebarang masalah.

Walaupun eToro mempunyai 17 juta+ pangkalan pengguna yang kukuh, tersebar di hampir 100 negara di seluruh dunia, DEGIRO mempunyai lebih daripada 1 juta pelanggan yang terletak di bahagian berlainan di Eropah. Angka-angka ini menunjukkan bahawa kedua-dua platform ini menyaksikan jumlah dagangan yang tinggi dan kurang berkemungkinan menimbulkan sebarang masalah kecairan.

Siapakah yang Menawarkan Sokongan Pelanggan Terbaik?

Banyak kredit untuk DEGIRO dan eToro yang telah pergi sejauh ini dalam industri perdagangan diberikan kepada pasukan perkhidmatan pelanggan mereka yang cekap.

eToro menawarkan perkhidmatan sembang langsung yang melaluinya anda boleh berinteraksi dengan wakil penjagaan pelanggan dalam talian, dalam masa nyata, untuk penyelesaian pantas bagi sebarang isu. Pedagang juga boleh berkomunikasi dengan eToro melalui e-mel dan faks. Semua medium ini selain daripada bahagian sokongan dalam talian terperinci pada portalnya yang boleh diakses untuk jawapan pantas kepada sejumlah besar soalan lazim.

DEGIRO juga mempunyai ‘Pusat Bantuan’ untuk soalan lazim. Anda juga boleh menghubungi mereka melalui telefon, pada hari bekerja dari 8 pagi hingga 10 malam. Terdapat beberapa alamat e-mel yang disediakan untuk penyelesaian pantas kepada pelbagai jenis isu.

eToro Vs DEGIRO: Kesimpulan

Jika anda seseorang yang ingin berdagang atau melabur dalam mata wang kripto, eToro seharusnya menjadi pilihan anda yang jelas kerana DEGIRO tidak menawarkan sebarang kripto untuk didagangkan pada masa penulisan artikel ini. Platform ini mempunyai portfolio kripto yang agak komprehensif yang merangkumi semua mata wang kripto terkemuka.

Walau bagaimanapun, kedua-dua platform sangat mengutamakan pelanggan, memenuhi keperluan jenis pelabur/peniaga yang berbeza dan nampaknya kedua-duanya menjalankan tugas mereka dengan baik. Walaupun eToro mempunyai kehadiran global dan menerima pelbagai jenis deposit fiat melalui berbilang kaedah pembayaran, operasi DEGIRO terutamanya terhad kepada Eropah pada masa penulisan artikel ini dan ia hanya menerima deposit dalam bentuk mata wang fiat tempatan melalui pindahan bank. Hanya apabila DEGIRO mengembangkan operasinya ke negara-negara di luar Eropah dan mula menawarkan perdagangan kripto, kedua-dua platform ini akan berada pada kedudukan yang lebih sama.