eToro dan Plus500 adalah dua daripada broker dalam talian terbesar, tertua dan paling bereputasi dalam industri mata wang kripto. Kedua-duanya diasaskan lebih 10 tahun yang lalu, masing-masing pada tahun 2007 dan 2008, dan broker ini telah mula menguasai kedua-dua pengikut setia dan reputasi yang tidak boleh digoyahkan.
Kebanyakan pelabur baharu yang mencari broker mata wang kripto terbaik akan menemui kedua-dua nama ini, terutamanya kerana mereka menawarkan akaun pelabur runcit kepada individu. Kami tahu bahawa memilih antara dua platform yang sangat baik ini boleh menjadi sukar, jadi pakar kami telah meletakkannya melalui proses ujian yang ketat untuk menentukan broker mana yang menjadi raja.
Apabila melabur dalam atau berdagang mata wang kripto, keselamatan dana anda adalah yang paling penting. Penggodam, scammer dan penipu tidak henti-henti mengejar wang titik peluh anda. Mata wang kripto adalah aset yang sangat berharga hari ini, dan ini bermakna anda mesti memberi lebih perhatian kepada keselamatan broker pilihan anda.
Baik eToro mahupun Plus500 tidak mengalami pelanggaran keselamatan yang besar, yang bermakna anda boleh berehat dengan tenang apabila mengetahui bahawa dana anda selamat dalam akaun pembrokeran anda. Ini bermakna, walau bagaimanapun, tanggungjawab terletak pada anda untuk menjamin pelaburan anda.
Kedua-dua eToro dan Plus500 menawarkan pengesahan 2 faktor atau 2FA. 2FA memerlukan anda mengesahkan alamat e-mel, nombor telefon atau aplikasi Google Authenticator anda apabila anda log masuk dari peranti baharu. Ini bermakna walaupun kata laluan anda terjejas, pihak yang berniat jahat akan memerlukan sama ada telefon atau alamat e-mel anda untuk log masuk.
eToro membenarkan pengeluaran melalui kad kredit/debit, pindahan bank dan PayPal. Ini adalah proses yang sangat selamat, dan mereka mempunyai pasukan sokongan pelanggan yang responsif sekiranya anda menghadapi masalah semasa melakukan pengeluaran. Plus500 juga membenarkan pengeluaran melalui saluran-saluran ini.
Peraturan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) mungkin kelihatan seperti menyusahkan, tetapi ia adalah ciri khas broker yang bereputasi. Mereka memerlukan platform untuk mengesahkan identiti anda untuk menghalang aktiviti haram.
Sebagai sebahagian daripada proses pendaftaran anda, eToro akan memerlukan anda memuat naik beberapa bukti identiti (pasport ialah pilihan terbaik dan paling mudah), dan bukti alamat, seperti bil utiliti terkini. Apabila pengenalan anda telah disahkan, had deposit dan pengeluaran akan ditarik balik, dan anda boleh menikmati rangkaian pilihan perdagangan penuh yang ditawarkan oleh eToro.
Plus500 memerlukan dokumentasi yang serupa, dan juga akan menerima ID yang dikeluarkan kerajaan seperti pasport dan lesen memandu. Bukti alamat anda juga boleh menjadi penyata bank atau sesuatu yang serupa.
Peraturan mengenai perkhidmatan kewangan berbeza-beza di seluruh dunia dan broker dalam talian seperti eToro dan Plus500 tidak terkecuali daripada ini. Perkhidmatan yang tersedia daripada broker bergantung sebahagiannya pada bidang kuasa di mana broker itu sendiri berada dan sebahagian lagi pada negara pelabur.
eToro mempunyai pejabat di UK, AS, EU, dan Australia, bermakna anda boleh mengakses perkhidmatan mereka dari kebanyakan negara di seluruh dunia. Pejabat Plus500 berada di UK, Cyprus, Seychelles, Singapura dan Australia.
eToro tersedia di negara berikut: Algeria, Andorra, Angola, Antigua dan Barbuda, Argentina, Armenia, Australia, Austria, Azerbaijan, Bahrain, Bangladesh, Belgium, Belize, Benin, Bhutan, Bolivia, Bosnia dan Herzegovina, Botswana, Brazil, Brunei, Bulgaria, Burkina Faso, Côte d’Ivoire, Cabo Verde, Cameroon, Republik Afrika Tengah, Chile, China, Colombia, Comoros, Costa Rica, Croatia, Cyprus, Czechia (Republik Czech), Denmark, Djibouti, Dominica, Republik Dominican , Ecuador, Mesir, El Salvador, Guinea Khatulistiwa, Eritrea, Estonia, Eswatini (fmr. “Swaziland”), Finland, Perancis, Gabon, Gambia, Georgia, Jerman, Gibraltar, Greece, Grenada, Guatemala, Haiti, Takhta Suci, Honduras , Hungary, Iceland, India, Indonesia, Ireland, Israel, Itali, Jordan, Kazakhstan, Kenya, Kiribati, Kuwait, Kyrgyzstan, Latvia, Lubnan, Lesotho, Liberia, Liechtenstein, Lithuania, Luxembourg, Madagascar, Malawi, Malaysia, Maldives, Malta , Kepulauan Marshall, Mauritania, Mexico, Micronesia, Moldova, Monaco, Mor occo, Mozambique, Nauru, Nepal, Belanda, New Zealand, Niger, Nigeria, Norway, Oman, Negara Palestin, Panama, Papua New Guinea, Paraguay, Peru, Filipina, Poland, Portugal, Qatar, Romania, Rusia, Rwanda, Saint Kitts dan Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent dan Grenadines, San Marino, Sao Tome dan Principe, Arab Saudi, Senegal, Seychelles, Sierra Leone, Singapura, Slovakia, Slovenia, Kepulauan Solomon, Afrika Selatan, Korea Selatan, Sudan Selatan, Sepanyol, Suriname, Sweden, Switzerland, Tajikistan, Tanzania, Thailand, Timor-Leste, Togo, Tonga, Turkmenistan, Tuvalu, Ukraine, Emiriah Arab Bersatu, United Kingdom, Amerika Syarikat* (beberapa bauh negeri), Uruguay, Uzbekistan, Venezuela, Vietnam, Zambia .
Plus500 tersedia di negara berikut: Andorra, Argentina, Rantau Asia/Pasifik, Australia, Austria, Bahrain, Bulgaria, Chile, Colombia, Costa Rica, Croatia, Cyprus, Republik Czech, Denmark, Estonia, Finland, Perancis, Guiana Perancis, Jerman, Gibraltar, Greece, Guadeloupe, Hong Kong, Hungary, Iceland, Ireland, Isle of Man, Israel, Itali, Kuwait, Latvia, Liechtenstein, Lithuania, Luxembourg, Macau, Malaysia, Malta, Martinique, Mexico, Monaco, Belanda, Baharu Zealand, Norway, Oman, Panama, Poland, Portugal, Qatar, Reunion, Romania, Arab Saudi, Seychelles, Singapura, Slovakia, Slovenia, Afrika Selatan, Korea Selatan, Sepanyol, Sweden, Switzerland, Taiwan, United Kingdom, Uruguay. Terutama, Plus500 tidak tersedia di AS.
eToro ialah broker yang dikawal selia sepenuhnya, dilesenkan oleh FCA di UK, oleh CySEC di EU, oleh FinCEN di AS dan oleh ASIC di Australia. Ini bermakna platform itu boleh dianggap sebagai penyedia perkhidmatan kewangan yang diberi kuasa kerana ia tertakluk pada penelitian badan kawal selia yang paling ketat di dunia, dan ini adalah salah satu ciri yang menjadikannya peneraju industri sejak 14 tahun yang lalu. Pihak berkuasa Amerika dikenali kerana tahan terhadap perkhidmatan kewangan jenis ini, terutamanya apabila ia berkaitan dengan mata wang kripto, oleh itu pematuhan eToro adalah bukti kesahihan mereka.
Plus500 tidak dilesenkan di Amerika Syarikat, walau bagaimanapun, ia dikawal selia dan mematuhi sepenuhnya peraturan di UK, EU, Australia, Singapura dan Israel. Ini menjadikan Plus500 pilihan yang bagus untuk pedagang di Asia. Pelaburan anda juga tertakluk kepada penelitian yang mendalam di sini, menjadikannya pilihan yang berdaya maju untuk pelabur yang berhati-hati. Plus500 menawarkan perdagangan CFD, dan CFD mata wang kripto mungkin tertakluk kepada peraturan khusus geografi, seperti larangan FCA terhadap derivatif mata wang kripto di UK. Sentiasa semak peraturan yang berkaitan di kawasan anda semasa membuat keputusan mengenai platform dagangan.
Kedua-dua eToro dan Plus500 dilindungi oleh skim kerajaan seperti Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan UK yang melindungi dana pelanggan sekiranya berlaku insolvensi atau krisis lain. Ini memberi anda lapisan keyakinan tambahan apabila berdagang dengan platform ini.
Walaupun banyak broker dalam talian kini menawarkan perkhidmatan perdagangan mata wang kripto, anda mesti memilih platform yang betul mengikut keperluan anda. Adakah anda mahukan pendedahan kepada pemain terbesar seperti Bitcoin atau Ethereum, atau adakah anda mahu berdagang mata wang kripto alternatif yang kurang terkenal, sering dipanggil ‘altcoin’?
eToro menawarkan 18 mata wang kripto, permodalan pasaran sederhana hingga besar. Plus500 hanya menawarkan 6 mata wang kripto yang terhad kepada syiling terbesar ditambah dengan indeks. Kedua-duanya juga menawarkan pelbagai pasangan dagangan untuk syiling.
eToro membolehkan anda berdagang kripto berikut:
Anda juga boleh mendagangkan beberapa pasangan kripto-kripto, seperti ETH/BTC.
Plus500 membolehkan anda berdagang syiling ini:
Plus500 juga menawarkan pasangan ETH/BTC, serta indeks Kripto 10 yang menjejaki 10 mata wang kripto terbesar mengikut had pasaran.
eToro dan Plus500 kedua-duanya menawarkan banyak laluan kepada pendedahan mata wang kripto.
eToro menyokong pasangan kripto dengan GBP, USD, JPY, CHF, EUR, AUD, NZD, CAD dan CNH.
Dengan Plus500, anda hanya boleh mendagangkan pasangan kripto USD, namun memandangkan aset tersebut didagangkan dengan CFD, anda boleh membuka kedudukan dalam mata wang asli anda.
Selain menawarkan mata wang kripto, kedua-dua platform dagangan, eToro dan Plus500, menawarkan peluang pelaburan lain yang boleh membantu mempelbagaikan portfolio pelaburan anda. Sebahagian daripada ini termasuk perdagangan Forex dan CFD. Pandangan ringkas mengenai beberapa perkara ini dilaporkan di bawah.
Forex adalah singkatan untuk ‘Foreign Exchange’ (pertukaran asing) yang merupakan tindakan menjual satu mata wang fiat untuk mata wang yang lain. Ini dilakukan melalui pasangan dagangan jadi jika seseorang memilih GBP/EUR maka anda akan menjual Euro anda untuk pound British. Ideanya adalah untuk membeli mata wang apabila ia kukuh sambil menjual mata wang lain yang sedang lemah, sekali gus membuat keuntungan dalam proses tersebut.
Kedua-dua eToro dan Plus500 ratus mempunyai pilihan untuk membeli dan menjual pelbagai mata wang antarabangsa yang membolehkan individu terlibat dalam akta dagangan forex. Pada masa ini, Plus500 menawarkan lebih banyak pasangan dagangan daripada eToro.
Sebahagian besar tawaran daripada kedua-dua eToro dan Plus500 adalah keupayaan individu untuk membeli saham dalam senarai lengkap syarikat daripada bursa di seluruh dunia. Saham dagangan tidak selalu tersedia pada setiap platform dan ia bergantung pada lokasi anda. Pada masa penulisan, Plus500 menawarkan lebih banyak syarikat untuk membeli saham daripada eToro.
Seperti juga pelabur kripto harus berdagang saham pada harga optimum untuk membuat pulangan. Selain beli tinggi dan jual rendah, pemegang saham juga boleh memperoleh dividen apabila syarikat menunjukkan prestasi yang baik.
CFD ialah akronim untuk ‘Contracts for Difference’ dan merupakan kontrak antara broker, seperti eToro dan Plus500, dan pedagang. Ini adalah jenis strategi perdagangan yang berbeza kerana aset (saham, kripto atau mata wang fiat) tidak dipangkas secara langsung. Satu kelebihannya ialah CFD boleh membolehkan anda mendapat pendedahan yang lebih baik dengan modal yang lebih sedikit.
Cara ia berfungsi ialah broker dan pelanggan bersetuju untuk membayar perbezaan antara harga pembukaan dan penutupan aset, yang boleh menjadi lebih tinggi atau lebih rendah daripada harganya. Meramalkan hasil harga dengan betul akan menghasilkan keuntungan manakala jika gagal berbuat demikian, maka berlaku kerugian.
Tempoh kontrak boleh berbeza-beza terutamanya bergantung pada jenis aset, contohnya CFD saham mungkin berakhir apabila pasaran ditutup manakala CFD kripto lebih cenderung mempunyai masa yang ditetapkan.
Semua broker akan mengenakan beberapa jenis bayaran, kerana inilah akhirnya cara mereka menjana pendapatan mereka. Walaupun caj ini jauh lebih rendah daripada yang dikenakan oleh broker saham tradisional, penting untuk bakal pedagang membandingkan struktur yuran yang berbeza untuk mencari pilihan yang betul untuk anda.
Plus500 dan eToro mengenakan bayaran $10 sebulan sebagai yuran jketidakaktifan. Ini akan dikenakan jika anda tidak log masuk ke akaun anda selama beberapa bulan. eToro akan mengenakan bayaran rangkaian kepada anda jika anda memindahkan mata wang kripto masuk atau keluar dari dompet anda, kerana ia membenarkan anda untuk menjaga syiling itu sendiri.
eToro mengenakan yuran kadar rata sebanyak $5 untuk pengeluaran, bermakna anda boleh meminimumkan yuran dengan membuat pengeluaran yang lebih sedikit berbanding pengeluaran yang kecil.
Kedua-dua broker tidak mengenakan bayaran untuk deposit, tetapi eToro mengenakan bayaran $5 untuk pengeluaran.
Seperti yang dinyatakan sebelum ini, kedua-dua platform tidak mengenakan sebarang komisen pada perdagangan yang anda buat dengan mereka, tetapi mereka akan menggunakan sesuatu yang dipanggil ‘spread bida/tawar’. Ini adalah perbezaan antara harga belian dan jualan di pasaran. Harga tawar lebih tinggi daripada harga bida, dan jurang ini ialah cara broker menjana pendapatan mereka.
Spread eToro untuk kripto berjalan antara 0.75% dan 4% bergantung pada syiling, dengan kripto yang lebih besar dengan kecairan yang lebih besar menarik spread yang lebih ketat. Spread Plus500 untuk Bitcoin adalah 0.3% yang sangat kompetitif dan Bitcoin Cash mencatatkan masa di bawah 2%. Ini adalah spread yang sangat ketat dan merupakan tarikan besar bagi peniaga yang ingin mengurangkan kos di kawasan ini.
Kedua-dua broker ini membenarkan pengguna untuk mendeposit dan mengeluarkan melalui berbilang saluran pembayaran. eToro menyokong kad kredit/debit, pemindahan bank dan pemproses pembayaran pihak ketiga seperti PayPal, Skrill atau Neteller.
Plus500 akan membolehkan anda membiayai akaun anda dengan pembayaran Visa atau Mastercard, pindahan bank atau melalui dompet dalam talian seperti PayPal atau Skrill.
Bagi pelabur baharu, antara muka yang mengelirukan boleh menakutkan dan selalunya akan menakutkan orang baru. Nasib baik eToro menyampaikan pengalaman pengguna yang cerah dan mesra yang membantu pedagang baharu berasa selesa. Ia juga menawarkan ciri menyalin perdagangan yang membolehkan anda mencerminkan portfolio dan perdagangan pedagang veteran. Ini boleh membantu anda memahami cara pasaran berfungsi pada mulanya.
Plus500 membawakan anda pengalaman pengguna yang sedikit berbeza, dengan papan pemuka yang lebih licin dan teknikal. Reka letak mereka masih jelas dan mudah untuk dinavigasi dan memberikan aura profesionalisme. Pemula akan dengan cepat mendapati diri mereka berada pada kedua-dua platform, tetapi pastikan anda memberi perhatian kepada antara muka pengguna (UI) yang paling menarik kepada anda.
Antara muka eToro adalah rapi dan jelas, seperti yang anda lihat. Pelbagai tab di sebelah kiri membolehkan anda menavigasi dengan cepat antara portfolio, berita dan senarai pantau anda, dan anda boleh mengakses ciri dagangan salinan di bawah tab pasaran. Depan dan tengah ialah pasangan dagangan kripto anda, dengan graf mini dan harga dipaparkan dengan setiap indeks.
Ini menjadikannya sangat mudah untuk mencari syiling yang anda ingin dagangkan dan anda boleh merasakan keadaan pasaran terus dari halaman imbas. Profil dan dana anda boleh diakses dengan mudah melalui butang biru di sebelah kiri.
Pada Plus500, halaman pendaratan memaparkan pasangan dagangan di bahagian atas, dan pasangan pilihan anda akan menjana carta harga di bahagian bawah halaman. Ini membolehkan pedagang menjalankan analisis teknikal dengan cepat, kerana carta sangat berfungsi dengan set ciri yang mendalam. Seperti eToro, anda boleh membuat dagangan melalui butang ‘Beli’ dan ‘Jual’ terus dari halaman ini, manakala tetapan dan butiran akaun anda boleh diakses dari tab di sebelah kiri.
Ciri-ciri broker ini sangat sepadan. Plus500 dan eToro kedua-duanya menawarkan pilihan carta yang tidak terkira banyaknya, dengan penunjuk yang terdiri daripada purata bergerak dan indeks kekuatan kepada jalur Bollinger dan awan Ichimoku. Ini membolehkan pedagang menjalankan analisis teknikal dan membuat dagangan semuanya di tempat yang sama.
Plus500 membolehkan anda membuat dagangan berleveraj. Ini melibatkan peminjaman modal daripada broker dan menggunakannya untuk meningkatkan pendedahan anda. Leverage 10x (atau 10:1), sebagai contoh, membolehkan anda meningkatkan kedudukan anda dengan faktor 10. Jika anda bermula dengan $100, dagangan dengan leverage 10x akan berkelakuan seolah-olah anda mempunyai $1000. Ini boleh menjadi alat yang sangat baik untuk memaksimumkan keuntungan anda dengan deposit permulaan yang kecil, tetapi ingat kerugian anda juga akan dikuatkan oleh faktor yang sama.
Ciri utama eToro boleh dikatakan menyalin perdagangan dan suite ‘Salin Portfolio’ mereka. Pilihan ini membolehkan anda menyalin perdagangan dan pelaburan pelabur veteran yang boleh membantu pelabur baharu secara besar-besaran dalam meningkatkan pasaran.
Di samping itu, eToro menawarkan apa yang mereka panggil perdagangan sosial. Ini adalah ciri yang berpunca daripada perdagangan salinan dan mewujudkan komuniti pelabur yang boleh berhubung dan berkongsi strategi perdagangan dan nasihat pelaburan.
Kecairan merujuk kepada jumlah keseluruhan aset yang tersedia untuk berdagang pada platform, manakala volum merujuk kepada jumlah sebenar aset yang didagangkan. Kecairan dan volum yang lebih besar biasanya membawa kepada spread yang lebih ketat, dan oleh itu yuran yang lebih rendah untuk pengguna. Jika kecairan menjadi kering, maka platform mungkin tidak dapat memenuhi dagangan dalam tempoh volum tinggi. Jika platform mempunyai volum dagangan yang rendah, maka dagangan mungkin mengambil masa yang lama untuk diselesaikan, dan harga mungkin berbeza daripada harga pasaran agregat.
eToro telah menghadapi isu kecairan dalam tempoh permintaan yang sangat tinggi, seperti pada Januari 2021, di mana mereka terpaksa menggantung pesanan belian untuk Bitcoin. Walau bagaimanapun, mereka mungkin lebih mampu untuk bootstrap kecairan jika situasi yang sama berlaku pada masa hadapan. Plus500 tidak memerlukan kecairan aset asas, kerana ia berurusan dalam CFD, yang hanya menjejaki harga aset. Spread akan menjadi lebih ketat untuk pasaran volum yang lebih tinggi, seperti BTCUSD, pada Plus500.
Kedua-dua Plus500 dan eToro menawarkan perkhidmatan sokongan pelanggan yang sangat baik dan ini adalah salah satu sebab mengapa mereka telah menikmati kejayaan yang berkekalan sepanjang dekad yang lalu.
eToro menganjurkan perkhidmatan sembang langsung, di mana anda boleh bercakap dengan pengendali dalam talian melalui sembang teks jika anda ahli Kelab eToro. Ini memerlukan anda mempunyai jumlah baki sebanyak $5,000 dalam akaun anda, merentas tunai dan pelaburan. Jika tidak, anda boleh memfailkan permohonan sokongan dan pasukan mereka akan menghubungi anda melalui tiket permintaan anda.
Plus500 juga menawarkan sistem sokongan bertiket tradisional, tetapi juga ciri sembang langsung yang sangat baik yang tersedia untuk mana-mana dan semua pengguna. Ini membolehkan peniaga mendapat sokongan 24/7 dengan pasti, yang merupakan aset kepada platform.
Memilih pemenang di sini hampir mustahil. eToro mungkin lebih sesuai untuk pemula, kerana ia mempunyai antara muka yang lebih cerah dan lebih ringkas. Ia juga membolehkan pengguna mendapat pendedahan pantas untuk memenangi perdagangan melalui ciri menyalin dagangan dan mengenakan bayaran yang sangat sedikit melalui yuran selain daripada yuran pengeluaran sebanyak $5. eToro juga menawarkan rangkaian syiling yang lebih luas untuk didagangkan dan membolehkan anda menjaga token itu sendiri.
Walau bagaimanapun, Plus500 mungkin lebih sesuai sedikit untuk pedagang veteran yang telah maju. Antara muka lebih tertumpu secara teknikal yang mungkin menakutkan bagi pelabur pemula tetapi memberikan lebih fleksibiliti kepada pengguna yang berpengalaman. Ia juga menawarkan spread yang sangat ketat pada mata wang kripto, seperti 0.3% pada Bitcoin, dan mereka tidak mengenakan bayaran untuk deposit atau pengeluaran, bermakna orang yang berdagang sepanjang masa mungkin menanggung kos yang lebih sedikit. Plus500 beroperasi melalui CFD, yang bermaksud bahawa anda tidak menjaga syiling sebenar. Ini boleh menjadi lebih mudah bagi mereka yang terbiasa dengan pasaran tradisional tetapi boleh memperkenalkan kesukaran pengawalseliaan di wilayah dengan sekatan pada CFD mata wang kripto.
Akhirnya, tidak ada pemenang di sini seperti itu. Kedua-dua platform sangat berfungsi dan selamat tetapi menawarkan set ciri dan struktur bayaran yang sedikit berbeza yang sesuai untuk jenis pengguna yang berbeza.