eToro vs Trading212: Platform Manakah yang Lebih Baik di Tahun 2024?

Pertumbuhan pesat yang disaksikan dalam industri kripto sejak beberapa tahun kebelakangan ini telah membawa kepada kemunculan banyak broker dalam talian, menawarkan perkhidmatan yang terkemuka kepada pelabur dan pedagang kripto yang berminat hari ini. Sebilangan besar broker yang bagus ini boleh menyukarkan walaupun bagi pedagang kripto yang berpengalaman untuk mencari yang terbaik untuk keperluan mereka. Walaupun eToro telah mencipta nama besar untuk dirinya sendiri dalam industri ini, Trading212 mempunyai bahagian pengikutnya sendiri dalam kalangan peniaga saham.

Kami akan menjalankan perbandingan terperinci antara eToro dan Trading212 dalam artikel ini.

Keselamatan eToro Security Vs Trading212

Terdapat banyak penggodam dan penipu yang beroperasi di Internet hari ini, melakukan segala yang mungkin untuk merompak wang hasil titik peluh pelabur. Ini menjadikannya sangat penting untuk memastikan bahawa platform dagangan yang anda gunakan telah mengambil semua langkah keselamatan yang mungkin untuk melindungi kepentingan anda. Baik eToro, mahupun Trading212 tidak menyaksikan sebarang pelanggaran keselamatan yang ketara setakat ini, memberikan jaminan yang baik bahawa anda boleh menjalankan perniagaan dengan mereka dalam persekitaran yang bebas daripada kebimbangan.

Kedua-dua eToro dan Trading212 menawarkan perkhidmatan 2FA (Pengesahan Dua Faktor) kepada pengguna, membolehkan mereka mencipta lapisan keselamatan tambahan di atas akaun mereka. Menggunakan teknologi ini memastikan bahawa anda sahaja yang mendapat akses kepada akaun broker anda, selepas mengesahkan identiti anda melalui aplikasi Google Authenticator. Trading212 juga membolehkan anda menambah ciri FaceID atau Kunci Kod Laluan pada peranti mudah alih, mewujudkan satu lagi lapisan keselamatan.

Walaupun eToro memudahkan pengeluaran dana yang mudah melalui pelbagai kaedah pembayaran termasuk pindahan bank, kad kredit/debit, Neteller, Skrill dan PayPal, Trading212 mewajibkan anda mengeluarkan dana anda melalui kaedah pembayaran yang sama yang digunakan untuk deposit. Pilihan pembayaran termasuk pindahan bank, kad kredit/debit, Skrill, iDEAL, PayPal, Carte Bleue, Giropay dan Dotpay. Sila ambil perhatian bahawa semua kaedah pembayaran ini terkenal di pasaran untuk menawarkan tahap keselamatan yang tinggi.

KYC/AML

Hampir semua platform dagangan terkenal di seluruh dunia, termasuk Trading212 dan eToro, meminta pelanggan mereka untuk mengesahkan identiti mereka melalui prosedur KYC (Kenali Pelanggan Anda) yang jelas, sebelum menggunakan perkhidmatan mereka. Ini diperlukan untuk terus mematuhi undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) yang terpakai di seluruh dunia.

eToro akan meminta anda menyerahkan ID yang diluluskan oleh kerajaan dan bukti alamat yang berasingan, untuk menikmati deposit dan pengeluaran tanpa had di portal mereka. Trading212 sebaliknya akan meminta anda memberikan dokumen ID yang sah, bukti alamat dan swafoto, untuk mengaktifkan sepenuhnya akaun dagangan anda.

Negara dan Lokasi yang Disokong: Apakah Broker yang Sesuai untuk Anda?

Sila ambil perhatian bahawa semua broker mungkin atau mungkin tidak menawarkan perkhidmatan di negara anda dan perkara ini mesti disemak dengan teliti sebelum membuat keputusan untuk berurus niaga dengan mana-mana platform. Di bawah kami telah menyenaraikan pelbagai negara di mana kedua-dua broker ini beroperasi pada masa penulisan artikel ini.

eToro

Portal pembrokeran eToro boleh digunakan secara aktif di negara berikut: Algeria, Andorra, Angola, Argentina, Australia, Austria, Azerbaijan, Bahrain, Bangladesh, Belgium, Bolivia, Brazil, Bulgaria, Chile, Colombia, Costa Rica, Croatia, Cyprus, Republik Czech , Denmark, Republik Dominican, Ecuador, Mesir, Eritrea, Estonia, Finland, Perancis, Georgia, Jerman, Gibraltar, Greece, Takhta Suci, Hungary, Iceland, Ireland, Israel, Itali, Jordan, Kazakhstan, Kenya, Kuwait, Latvia, Liechtenstein, Lithuania, Luxembourg, Malaysia, Malta, Mexico, Monaco, Belanda, New Zealand, Norway, Oman, Peru, Filipina, Poland, Portugal, Qatar, Romania, Senegal, Seychelles, Singapura, Slovakia, Slovenia, Korea Selatan, Sepanyol, Sweden, Switzerland, Thailand, Ukraine, Emiriah Arab Bersatu, United Kingdom, Amerika Syarikat* (beberapa buah negeri), Uruguay, Uzbekistan dan Vietnam.

Trading212

Laman web Trading212 tidak menyediakan senarai negara tempat ia beroperasi. Walau bagaimanapun, mengikut sumber pihak ketiga, laman web ini memberi perkhidmatan kepada lebih daripada 100 negara di seluruh dunia, termasuk UK, Poland, Jerman, Romania, Sepanyol, Belanda, Singapura, Jepun, UAE dan Australia. Walau bagaimanapun, pelanggan dari beberapa negara seperti China, AS dan Kanada tidak dibenarkan menggunakan platform Trading212. Tambahan pula, kami ingin menekankan bahawa Trading212 telah menjeda semua pembukaan akaun baharu pada masa penulisan artikel ini, memetik permintaan yang belum pernah berlaku sebelum ini dan proses berterusan untuk meningkatkan kapasiti mereka.

Pengawal Seliaan

Setelah berada dalam industri perdagangan selama hampir satu setengah dekad, eToro telah memperoleh lesen daripada pelbagai pihak berkuasa kewangan global yang terkenal, termasuk Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan UK (FCA), Suruhanjaya Sekuriti & Bursa Cyprus (CySEC), Arahan Instrumen Kewangan Pasaran Eropah (MiFID), Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) dan Firma Pelaburan Cyprus (CIF).

Trading212 dikawal selia dan diberi kuasa oleh Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) UK, Suruhanjaya Pengawasan Kewangan (FSC) Bulgaria dan Suruhanjaya Sekuriti & Bursa Cyprus (CySEC). Di samping itu, semua dana pelanggannya dilindungi mengikut peruntukan FSCS (Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan).

Peraturan komprehensif eToro dan Trading212 sedemikian telah memainkan peranan penting dalam meningkatkan keyakinan pelabur terhadap perkhidmatan mereka.

Antara eToro dengan Trading212: Mana Satu Mempunyai Portfolio Kripto yang Lebih Luas?

Pasaran mata wang kripto melepasi pencapaian penting $2 trilion paras pasaran pada tahun 2021. Broker dalam talian merupakan bahagian signifikan dan penting dalam industri ini hari ini kerana mereka memberi perkhidmatan kepada sejumlah besar pelabur dan pedagang kripto di seluruh dunia.

eToro membolehkan anda berdagang dan melabur dalam 29 mata wang kripto yang berbeza dan termasuk banyak syiling had pasaran sederhana hingga besar. Trading212 sebaliknya digunakan untuk memudahkan perdagangan kripto sehingga November 2020, tetapi ia telah menggantung semua bentuk aktiviti perdagangan kripto mulai 27 November 2020, sebagai tindak balas kepada kenyataan dasar yang dikeluarkan oleh FCA.

Mata Wang eToro

Di bawah adalah senarai mata wang kripto yang ditawarkan oleh platform pembrokeran eToro:

• NEO (NEO)
• Bitcoin (BTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Yearn.Finance (YFI)
• Riak (XRP)
• Ethereum Classic (ETC)
• Dash (DASH)
• Maker (MKR)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Engine (ENJ)
• IOTA (MIOTA)
• Chainlink (LINK)
• Stellar Lumens (XLM)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Dogecoin (DOGE)
• Binance Coin (BNB)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Algorand (ALGO)
• Basic Attention Token (BAT)
• Aave (AAVE)
• Zcash (ZEC)
• Decentraland (MANA)
• Uniswap (UNI)
• Polygon (MATIC)

Mata Wang Trading212

Seperti yang dinyatakan di atas, Trading212 tidak menawarkan sebarang mata wang kripto untuk perdagangan atau pelaburan, pada masa artikel ini ditulis.

Membandingkan kaedah pembelian

eToro membolehkan anda membeli mata wang kripto dengan pelbagai mata wang fiat termasuk mata wang yang popular seperti Dolar AS (USD), Pound Sterling (GBP), Euro (EUR), Franc Swiss (CHF), Dolar Australia (AUD) dan Dolar Kanada (CAD). Sebagai perbandingan, Trading212 juga membenarkan perdagangan mudah saham, ETF dan CFD dengan semua mata wang fiat terkemuka seperti Pound Sterling (GBP), Euro (EUR), Dolar AS dan Franc Swiss (CHF).

Membeli Kripto di antara eToro dengan Trading212

Yuran perdagangan

Mengenakan bayaran untuk perkhidmatan mereka adalah salah satu cara yang paling terkenal di mana broker dalam talian memperoleh wang mereka dan terus beroperasi. Broker mata wang kripto biasanya mengenakan yuran yang lebih rendah berbanding dengan rakan sejawatan mereka yang berurusan dalam saham dan komoditi.

Yuran rata

eToro mempunyai sesuatu yang dikenali sebagai yuran ketidakaktifan pada kadar rata sebanyak $10 setiap bulan yang dikenakan jika anda gagal log masuk ke akaun dagangan anda selama beberapa bulan. Trading212 tidak mengenakan sebarang yuran ketidakaktifan sedemikian.

Yuran deposit dan pengeluaran

Walaupun eToro tidak mengenakan sebarang caj ke atas dana yang ditambahkan pada akaun dagangan anda, pengeluaran akan dikenakan yuran tetap sebanyak $5. Caj penukaran mata wang yang berasingan juga dikenakan, jika berkenaan.

Dalam kes Trading212, tiada yuran deposit dikenakan untuk pindahan bank segera dan biasa. Walau bagaimanapun, deposit melalui Apple Pay, kad kredit/debit, Skrill dan Google Pay sebanyak EUR 2000 atau lebih tinggi melibatkan yuran deposit sebanyak 0.7%. Tiada yuran dikenakan oleh Trading212 pada pengeluaran.

Yuran dagangan broker

eToro tidak mengenakan sebarang yuran dagangan atau komisen untuk dagangan yang dilaksanakan pada platformnya. Walau bagaimanapun, ia mempunyai sesuatu yang dipanggil spread ‘Bida/Tawar’ untuk semua mata wang kripto yang disenaraikan yang pada asasnya adalah perbezaan antara harga jualan dan belian mereka. Harga bida adalah lebih rendah berbanding dengan harga tawar dan perbezaannya yang menjadikan eToro sebagai wangnya. Spread eToro untuk syiling kripto berada dalam julat 0.75% hingga 4.9%.

Trading212 juga tidak mengenakan sebarang komisen pada dagangannya, tetapi mengenakan spread yang ketat pada pelbagai pasaran. Spread ini berbeza-beza bergantung pada aset dan instrumen kewangan yang sedang dipertimbangkan.

Kaedah Pembayaran

Di eToro anda boleh mendepositkan dana menggunakan pelbagai kaedah pembayaran seperti e-dompet (Skrill, Paypal dan Neteller), pindahan bank, kad kredit/debit dan Klarna/Sofort. Mata wang di mana anda boleh mendepositkan dana ini ialah: Rand Afrika Selatan, Euro, Dolar AS, Krone Denmark, Lira Turki, Dolar Australia, Krone Norway, Dolar New Zealand, Pound Sterling, Dolar Hong Kong, Baht Thailand, Peso Mexico, Dolar Singapura, Franc Switzerland, Koruna Czech, Shekel Israel, Dolar Kanada, Zloty Poland dan Krona Sweden,.

Dalam kes Trading212, anda mempunyai pilihan kaedah pembayaran yang lebih meluas sedikit termasuk pindahan bank segera, pindahan bank, kad kredit/debit, Carte Bleue, Skrill, iDeal, PayPal, Direct eBanking, Dotpay, Google Pay, Apple Pay dan Giropay. Walau bagaimanapun, sila ambil perhatian bahawa ketersediaan semua yang dinyatakan mungkin berbeza dari negara ke negara.

Membandingkan Antara Muka Pengguna Kedua-dua Platform

Antara muka pengguna (UI) platform dagangan mempunyai kesan yang ketara ke atas pengalaman penggunanya dan boleh menjadi penentu terbesar kejayaan jangka panjangnya. Antara muka yang mengelirukan boleh menakutkan pedagang baharu dengan mudah dan mendorong mereka ke arah penyedia perkhidmatan yang lain. Mujurlah, kedua-dua eToro dan Trading212 memberikan pengalaman yang mesra pengguna, menjadikan kedua-dua pengguna berpengalaman dan baharu selesa. Ciri ‘salin perdagangan’ eToro boleh diakses dengan mudah dari papan pemuka utama dan boleh memberi anda permulaan yang baik dalam dunia dagangan kripto dengan membenarkan anda menyalin tindakan pedagang yang berjaya.

Kemudahan penggunaan eToro 

Sumber: eToro.com

eToro mempunyai antara muka yang teratur dan agak rapi yang menyenaraikan semua mata wang kripto yang tersedia pada satu pihak, dengan harga yang sepadan, pergerakan carta dan harga beli dan jual. Di sebelah kiri ialah menu yang terdiri daripada berbilang pilihan seperti Senarai Pantauan, Suapan Berita, Portfolio, Salin Orang, Salin Portfolio dan Pasaran Perdagangan, yang juga boleh dilayari dengan sangat mudah.

Kemudahan penggunaan Trading212

Sumber: Trading212.com

Trading212, selain menawarkan anda paparan biasa yang memberikan anda gambaran keseluruhan yang baik tentang semua pelaburan anda dan pandangan terperinci pada carta harga bagi satu pelaburan, juga memberi anda kemudahan Paparan Lanjutan di mana anda boleh melihat carta harga berbilang aset dan boleh bermain-main dengan sifat carta untuk menjalankan analisis teknikal yang komprehensif. Sangat mudah untuk bertukar antara pilihan yang berbeza juga.

Ciri dagangan

Kedua-dua Trading212 dan eToro adalah portal pembrokeran yang memenuhi keperluan pedagang pertengahan serta pakar dengan sempurna. Walau bagaimanapun, eToro melangkah ke hadapan dan telah terbukti sebagai broker yang sangat berkesan untuk pedagang pemula juga, terutamanya kerana kemudahan menyalin perdagangannya. Walaupun eToro menyediakan kedua-dua kelas aset tradisional serta mata wang kripto untuk pelaburan dan perdagangan, Trading212 adalah broker untuk saham, komoditi dan mata wang.

Kedua-dua platform menawarkan sejumlah ciri nilai tambah yang baik seperti carta harga terperinci (dengan semua jenis penunjuk), berita pasaran dan banyak lagi untuk membantu pedagang membuat keputusan perdagangan yang tepat pada masanya dan termaklum.

Tambahan pula, walaupun eToro membenarkan anda untuk menikmati perdagangan spekulatif melalui CFD untuk kedua-dua mata wang kripto dan saham, Trading212 mempunyai CFD yang tersedia hanya untuk kelas aset tradisional; ia tidak menawarkan perdagangan kripto sama sekali.

eToro Vs Trading212: Kecairan dan Volum

Kecairan platform dagangan menentukan sama ada anda boleh membeli dan menjual aset tertentu pada masa yang betul atau tidak. Jumlah dagangan memberi anda idea tentang bilangan dan kuantiti dagangan yang berlaku untuk aset tertentu. Lebih tinggi jumlah dagangan dan kecairan broker, lebih mudah untuk anda membuka dan menutup kedudukan tepat pada masanya, tanpa sebarang kerumitan.

eToro mempunyai lebih daripada 17 juta pengguna di hampir 100 negara di seluruh dunia yang memastikan kecairan yang tinggi dan jumlah dagangan yang tinggi untuk semua aset kripto yang disenaraikan. Sebaliknya, Trading212 mendakwa mempunyai 1.5 juta pelanggan, £3 bilion dalam aset pelanggan dan sekitar 1.5 juta pesanan dilaksanakan setiap hari. Semua angka ini menunjuk ke arah kecairan dan jumlah dagangan yang agak tinggi.

Siapakah yang Menawarkan Sokongan Pelanggan Terbaik?

Perkhidmatan pelanggan mereka yang sangat cekap yang telah membawa kedua-dua broker ini setakat ini dalam domain masing-masing hari ini.

Di eToro, anda boleh menggunakan ciri Sembang Langsung mereka dan berhubung serta-merta dengan wakil penjagaan pelanggan untuk penyelesaian pantas terhadap masalah anda. Perkhidmatan pelanggan juga boleh dihubungi melalui e-mel dan faks. Laman web eToro mempunyai bahagian sokongan dalam talian yang terperinci juga, yang menjawab hampir semua soalan lazim yang berkaitan dengan perkhidmatan mereka.

Sebaliknya, Trading212 menawarkan sokongan 24/7 dengan purata masa tindak balas yang dijanjikan selama 29 saat. Sokongan ini boleh diakses serta-merta melalui laman web atau aplikasi mudah alih mereka.

eToro Vs Trading212: Kesimpulan

Sebagai kesimpulan, sementara kedua-dua eToro dan Trading212 menawarkan pelbagai ciri mesra pelanggan yang memudahkan dan berkesan bagi pengguna mereka untuk membuat perdagangan yang berpotensi menguntungkan dengan mereka, apabila ia datang kepada perdagangan kripto, eToro adalah pemenang yang jelas, semata-mata kerana Trading212 tidak menyediakan kripto sama sekali, pada masa penulisan arikel ini.

eToro sebaliknya telah berada dalam pasaran kripto untuk masa yang lama sekarang dan membolehkan anda memiliki serta menikmati perdagangan kripto spekulatif melalui CFD. Tarikan terbesarnya ialah ciri salin perdagangan yang membantu pelabur baharu meniru tindakan pedagang yang telah berjaya dan mendapat keuntungan yang konsisten sebelum menjejakkan kaki mereka dalam industri yang sangat kompetitif ini.