XTB Review 2024

Dienstleistungen

XTB bietet Handelsdienstleistungen für sechs wichtige Asset-Klassen an.

Forex Trading

Inhaber eines XTB-Kontos erhalten Zugang zu 57 Währungspaaren, darunter wichtige wie GBP/USD und einige exotische wie CHF/PLN zu Interbankenpreisen von erstklassigen Banken. Die Spreads beginnen bei nur 1 Pip für EUR/USD und reichen bis zu 4,7 Pips für exotischere Paare wie EUR/NOK.

Handelskonten können bis zum 500-fachen ihres Kapitals als Leverage nutzen, um Positionen in verschiedenen Losgrößen zu eröffnen. Bei XTB stehen drei Losgrößen zur Auswahl, darunter Standard-Lots (100.000 Einheiten), Mini-Lots (10.000 Einheiten) und Micro-Lots (1.000 Einheiten).

Es gibt keine Mindesteinzahlungslimits für den Handel mit Währungen, allerdings können Sie möglicherweise keine Geschäfte eröffnen, wenn Ihr Kontostand niedriger ist als der, der für das von Ihnen gewählte Paar, die Losgröße und die Stop-Loss-Parameter erforderlich ist.

XTB unterstützt den Forex-Handel an Wochentagen 24 Stunden am Tag.

Handel mit Indizes

Mit XTB können Sie 30 Indizes aus wichtigen Märkten wie den USA, Großbritannien, Japan, Deutschland, Frankreich, Indien und auch weniger beliebten Märkten wie Brasilien, der Tschechischen Republik, Mexiko, Südkorea und den Niederlanden handeln.

Die meisten der angebotenen Indizes sind Zusammensetzungen verschiedener Aktien- oder Anleihemärkte in ihren Herkunftsländern. XTB berechnet wettbewerbsfähige Spreads auf Indizes, die für wichtige Indizes wie den S&P 500 nur 0,3 Pips und für exotischere Indizes wie den Mexican Composite bis zu 80 Pips betragen.

Für Indizes gilt die maximale Leverage von 1:500, wobei die Grenze bei den meisten deutlich niedriger liegt. Wir haben festgestellt, dass der Bereich zwischen 1:33 und 1:200 liegt.

Rohstoffhandel

Das Rohstoffangebot von XTB umfasst CFDs für über 28 international gehandelte Güter, von Metallen wie Aluminium und Kupfer über Nutzpflanzen wie Kakao, Kaffee und Mais bis hin zu Nutztieren wie Rindern und den regulären Gütern (Gold, Silber, Öl).

Wir haben festgestellt, dass XTB mehr Rohstoffe anbietet als die meisten Broker, die sich hauptsächlich auf Gold, Silber und Öl konzentrieren. Sie können beispielsweise mit dem SCHATZ2 handeln, einem Instrument, dessen Preis auf den Notierungen der von der deutschen Regierung ausgegebenen Verträge für mittelfristige Schulden basiert.

Wir haben herausgefunden, dass wir CO2-Emissionsrechte auch im Vereinigten Königreich über Verträge handeln können, die auf deren Notierungen basieren. Dies bietet Händlern mehr Handelsmöglichkeiten.

Die Spreads beginnen bei 2 Pips für anleihenbasierte Instrumente und reichen bis zu 64 Punkten für Nickel. Leverage ist für Rohstoffe auf 1:67 begrenzt, mit Ausnahme beliebter Rohstoffe wie Gold und Silber, die mit einem Leverage-Verhältnis von 1:500 gehandelt werden können.

Aktien-CFD-Handel

XTB verfügt über eine große Sammlung von Aktien-CFDs, zum Zeitpunkt des Schreibens 1.904. Die Sammlung umfasst Wertpapiere in 17 Ländern, darunter beliebte Regionen wie die USA, Großbritannien, Japan und Hongkong sowie weniger beliebte Regionen wie Belgien und Dänemark.

Beachten Sie, dass Sie die Aktien nicht direkt kaufen können, sondern mit Derivaten handeln, die deren Kurse nachbilden. So können Sie fremdfinanzierte Positionen eröffnen und sowohl Long- als auch Short-Positionen handeln.

Für Aktien ist die verfügbare Leverage auf 1:5 begrenzt, obwohl sie bei einigen Aktien niedriger ist. Auch die Mindestordergröße unterscheidet sich deutlich von der für Währungspaare. Die Mindestgröße der Position, die Sie eröffnen können, hängt von dem Land ab, in dem die Aktie gehandelt wird.

Beispielsweise beträgt die Mindesthandelsgröße für US-Aktien 50 USD. Für britische Aktien sind es 100 GBP. Weitere Einzelheiten finden Sie auf der Instrumentenseite.

ETF-CFD-Handel

XTB listet CFDs für 156 Exchange Traded Funds (ETFs) in verschiedenen Märkten und Ländern auf. Die meisten verfügbaren ETFs stammen von beliebten Anbietern wie iShares, Vanguard, SPDR und ARK von Blackrock, obwohl einige von weniger bekannten Anbietern wie DIREXION, Invesco und Kraneshares stammen.

Der verfügbare Leverage für ETFs ist normalerweise auf 1:5 begrenzt, obwohl er für einige niedriger sein kann. Die Mindestgröße pro Order beträgt eine Aktie des gewählten ETFs.

Krypto-Handel

Mit XTB erhalten Sie Zugang zu 46 kommissionsfreien Krypto-CFDs mit maximaler Leverage von 1:2 für die meisten Krypto-CFDs mit Ausnahme der beliebtesten wie Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Litecoin und Stellar, die mit einem Leverage von 1:5 gehandelt werden können.

Aufgrund der Volatilität des Krypto-Marktes sind die Spreads variabel und dynamisch. Beliebte Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, EOS, Bitcoin Cash und Binance Coin haben jedoch feste Spreads, die in Prozenten ausgedrückt werden.

Funktionen von XTB

Flexible Kontotypen

XTB bietet zwei Arten von Konten an: Standard- und Swap-freie Konten. Abgesehen von den Swap-Gebühren und dem Mindest-Spread sind beide Konten in jeder Hinsicht ähnlich. Bei Swap-freien Konten fallen im Gegensatz zu Standardkonten keine Swap-Gebühren an.

Es gibt verschiedene Bedingungen und Gebühren für verschiedene Aktionen und Situationen wie Dividendenzahlungen für Aktien-CFDs. Eine umfassende Gebührenliste finden Sie in der Provisionstabelle von XTB.

Die folgende Tabelle zeigt die Hauptunterschiede zwischen beiden Kontotypen.

Proprietäre Handelsplattform

Der gesamte Handel auf XTB erfolgt über die proprietäre Plattform namens xStation. Die neueste Version ist die xStation 5 und ist im Web, auf dem Desktop und auf Mobilgeräten verfügbar.

Die Webversion ist mit Chrome, Firefox und Safari kompatibel. Die Desktop-Version ist mit Windows- und Mac-Betriebssystemen kompatibel, während die mobile Version mit iOS und Android genutzt werden kann.

xStation kann alle 2.200 Instrumente in der XTB-Sammlung über ein einziges Konto handeln. Es verfügt über interaktive Diagramme, mit denen Positionen im Diagrammbereich festgelegt und geändert werden können. Es verfügt außerdem über einen integrierten Handelsrechner für Kosten- und Gewinnschätzungen.

Marktanalyse

XTB bietet verschiedene Tools, die Händlern helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Sie beinhalten:

Marktnachrichten

Jeder Kontoinhaber erhält Zugriff auf einen kontinuierlichen Strom aktueller Nachrichten zu den für den Handel verfügbaren Asset-Klassen. Diese Nachrichtenaktualisierungen umfassen makroökonomische Aktualisierungen und wichtige Preisbewegungen.

Live-Preistabellen

Die Live-Preistabelle ist ein Dashboard, das Live-Preise für alle Wertpapiere jeder Asset-Klasse anzeigt. Es zeigt die tägliche Veränderung und den aktuellen Spread für alle von XTB angebotenen Instrumente.

Marktkalender

Der Marktkalender verfolgt wichtige wirtschaftliche Ereignisse und Veröffentlichungen und ordnet sie nach ihren Auswirkungen auf den Markt. Ereignisse mit hoher Auswirkung werden mit Rot bewertet, Ereignisse mit mittlerer Auswirkung mit Orange und Ereignisse mit geringer Auswirkung mit Grün.

Optimierte Finanzierungsmethoden

Die Finanzierungsmethoden von XTB sind optimiert. Der Broker verfügt nicht über so viele Optionen wie andere Broker, hat aber große Anstrengungen unternommen, um sicherzustellen, dass die von ihm angebotenen Optionen reibungslos und günstig sind. Zu diesen Methoden gehören:

Banküberweisungen: Sie können USD per Banküberweisung ein- und auszahlen. Die Finanzierung seitens XTB ist kostenlos, Ihre Bank kann Ihnen jedoch je nach Standort und deren Richtlinien eine Gebühr berechnen.

Kreditkarten: Die Finanzierung per Kreditkarte ist bei XTB kostenlos und sofort möglich, Sie können jedoch nur USD einzahlen. Abhebungen mit Kredit- oder Debitkarten sind derzeit nicht möglich.

eWallets: Anbieter elektronischer Wallets wie Skrill, Neteller und SafetyPay werden ebenfalls akzeptiert. Einzahlungen kosten 2 % für Skrill, 1,5 % für SafetyPay und 1 % für Neteller.

Die Bearbeitung von Bankabhebungen dauert einen Werktag. Für Beträge unter 50 US-Dollar wird eine Gebühr von 30 US-Dollar erhoben.

Kundenservice

Der Kundenservice von XTB ist wochentags rund um die Uhr erreichbar. Das Team arbeitet weltweit und ist per Live-Chat und E-Mail erreichbar.

Vor- und Nachteile von XTB

Weshalb Sie ihn verwenden sollten

XTB hebt sich von anderen Brokern dadurch ab, dass es schlanke, aber leistungsstarke Tools und Dienste bietet, die Händler nutzen können. Die Plattform ist unkompliziert und bietet optimierte Finanzierungsmethoden und innovative Handelssoftware.

Der Broker ist gut reguliert und verfügt über Lizenzen der Financial Conduct Authority im Vereinigten Königreich, der Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) in Polen, der Comisión Nacional del Mercado de Valores in Spanien und der Financial Services Commission in Belize über verschiedene Unternehmen der XTB-Gruppe .

Handelskonten sind für Aktien-, ETF- und Krypto-CFDs kommissionsfrei und können bis zu 1:500 Leverage für Währungspaare, 1:200 für Indizes, 1:67 für die meisten Rohstoffe, 1:5 für Aktien- und ETF-CFDs und 1:2 für Krypto-CFDs nutzen.

Auch der Kundenservice ist angemessen, da die Support-Mitarbeiter unter der Woche den ganzen Tag über per Live-Chat und E-Mail erreichbar sind.

Schließlich ist die Preisgestaltung transparent, da in der Provisionstabelle die Gebühren für verschiedene Dienste und Aktivitäten auf der Plattform aufgeführt sind.

Urteil

XTB ist ein Broker mit Erfahrung, einer leistungsstarken Plattform und einer großen Auswahl an handelbaren Wertpapieren.

Wir sehen in der Nutzung der Plattform mehrere Vorteile, wie den integrierten Handelsrechner, der Gewinne, Verluste und Risiken schätzt, bevor Sie Geschäfte eröffnen, die preisgekrönte xStation-Handelssoftware und den punktgenauen Finanzierungsprozess.

Es gibt jedoch Dinge, die zu wünschen übrig lassen, wie zum Beispiel die Beschränkung der Finanzierungsmethoden auf USD und die mangelnde Unterstützung der beliebten MT4/5-Handelssoftware.

Nichtsdestotrotz werden Händler an verschiedenen Punkten ihrer Reise in XTB einen guten Begleiter finden, da die engen Spreads, die umfangreiche Wertpapierliste und die starke regulatorische Position insgesamt zu einem soliden Broker führen.