Die Robo-Advising-Plattform Robinhood wurde von der FINRA mit einer Geldstrafe belegt
Die Financial Industry Regulatory Authority hat gestern mitgeteilt, dass sie Robinhood mit einer Geldstrafe von $57 Millionen belegt hat. Das Unternehmen wurde außerdem dazu angewiesen, weitere $12,6 Millionen an Rückerstattungen an Kunden plus Zinsen zu zahlen. FINRA, eine Aufsichtsbehörde für Börsen und Brokerfirmen wie Robinhood, hatte dem in Kalifornien ansässigen Finanzhandelsunternehmen zuvor Fehlinformationen zu einer Vielzahl von Themen vorgeworfen, die die Position des Kunden potenziell schwächen konnten.
Zudem stellte die Aufsichtsbehörde ein erhebliches Versagen bei der Durchsetzung von Aufsichtsmaßnahmen fest und dass Millionen von Nutzern betroffen waren. FINRAs Executive Vice President, Jessica Hopper, erklärte, dass es unmöglich wäre, die Einhaltung von Regulierungen zugunsten von Innovationen zu opfern. Hopper, die auch als Leiterin der Abteilung für Durchsetzung bei FINRA fungiert, erklärte, dass die verhängte Summe die Schwere und Verbreitung der Verstöße von Robinhood repräsentieren würde.
“FINRA hat den umfassenden und erheblichen Schaden berücksichtigt, den die Kunden erlitten haben, einschließlich Millionen von Kunden, die falsche oder irreführende Informationen von der Firma erhalten haben, Millionen von Kunden, die von den Systemausfällen der Firma im März 2020 betroffen waren, und Tausende von Kunden, denen die Firma den Handel mit Optionen genehmigt hat, auch wenn es für die Kunden nicht angemessen war”, erklärte sie.
Dazu führt Hopper weiter aus: Die Auswirkungen des Fehlverhaltens von Robinhood waren so gravierend, dass ein 20-jähriger Alexander Kearns Mitte letzten Jahres Selbstmord beging, weil Robinhood diesem Kunden einen ungenauen negativen Kontostand angezeigt hatte. Kearns war einer von mehreren Kunden, die durch diesen Irrtum insgesamt mehr als 7 Millionen Dollar verloren haben. In einem Beschluss wird die Firma aufgefordert, den betroffenen Kunden diese Summe zurückzuzahlen.
Zwischen 2016 und 2018 hat Robinhood die Einrichtung von 90.000 neuen Konten sanktioniert, obwohl dem Unternehmen ein wahrscheinlicher Identitätsdiebstahl und Hinweise auf Betrug bekannt waren. FINRA deckte außerdem auf, dass Robinhood sogar Nutzern, die die Kriterien für eine Mitgliedschaft nicht erfüllt hatten, die Mitgliedschaft auf der Plattform erlaubte.
FINRA stellte außerdem fest, dass Robinhood es drei Jahre lang, von Januar 2018 an, versäumt hat, die entscheidende Technologie, die für die Ausführung von Aktionen von entscheidender Bedeutung für Kunden verwendet wird, genau zu verwalten. Als solches litt das Unternehmen unter einer Reihe von Ausfällen, die Benutzer daran hinderten, auf ihre Konten in einer Zeit extremer Volatilität zuzugreifen.
Die Investment-Plattform wurde kürzlich auch wegen eines Vorfalls in Frage gestellt, bei dem sie den Handel von GameStop-Aktien auf ihrer Plattform aussetzte. Robinhood hat bereits Pläne geäußert, bald an die Börse zu gehen. Das Unternehmen hat in den letzten Monaten ein unvorhergesehenes Wachstum erlebt und versicherte, dass es seine Systeme weiterentwickelt und seinen Kundensupport ausbaut. Es bleibt abzuwarten, wie die Nutzer in Zukunft reagieren werden.