Mit Hilfe von JP Morgan’s Onyx simulierten MAS und BdF die erste grenzüberschreitende CBDC-Transaktion, die automatisiertes Market Making anwendet
Laut einer gestrigen Pressemitteilung der Banque de France (BdF) schlossen die BdF und die Monetary Authority of Singapore (MAS) ein Experiment mit einer digitalen Zentralbankwährung (CBDC) ab, das grenzüberschreitende Zahlungen und Abwicklungen für Großkunden beinhaltete.
Ein gemeinsames Netzwerk zwischen Frankreich und Singapur wurde für die Simulation von grenzüberschreitenden Transaktionen mit mehreren CBDCs (m-CBDC) genutzt. Das Experiment wurde von JP Morgans Blockchain-fokussierter Geschäftseinheit Onyx unterstützt und war das erste, das die Effizienz durch den Einsatz von Liquiditätsmanagement und automatisierten Market-Making-Fähigkeiten verbesserte.
Der Chief FinTech Officer der MAS, Sopnendu Mohanty, erklärte: “Der Aufbau einer Multi-Currency-Shared-Ledger-Infrastruktur ermöglicht es Teilnehmern in verschiedenen Ländern, direkt miteinander in unterschiedlichen Währungen zu handeln. Dieses m-CBDC-Experiment betritt Neuland, indem es die Finanzinfrastruktur dezentralisiert, um das Liquiditätsmanagement und die Market Making Services zu verbessern.”
Eine genehmigte, auf der Quorum-Technologie basierende Blockchain wurde verwendet, um grenzüberschreitende Transaktionen zwischen einem Singapur-Dollar-CBDC und einem Euro-CBDC durchzuführen. Das Experiment zielt darauf ab, Hindernisse im traditionellen grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr zu überwinden, wie etwa die Verzögerungen bei der Abwicklung aufgrund von Zeitzonenunterschieden, Einschränkungen bei den Betriebszeiten und mangelnde Transparenz bei den Devisenkursen.
Die Direktorin für Infrastrukturen, Innovation und Zahlungsverkehr des BdF, Valérie Fasquelle, kommentierte: “Durch das Experiment des Umlaufs von EUR CBDC in einem gemeinsamen Korridornetzwerk haben Banque de France und MAS die Möglichkeit getestet, eine Verbindung mit anderen CBDCs auf der ganzen Welt herzustellen. Es ist eine Gelegenheit, Regelungen für mehrere CBDC-Modelle zu konstruieren, die den grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr verbessern und die Harmonisierung der Post-Trade-Verfahren erhöhen.”
Der Wechselkurs zwischen Euro und Singapur-Dollar wurde automatisch durch Smart Contracts gesteuert. Beide Länder richteten Blockchain-Knoten über öffentliche und private Cloud-Infrastrukturen ein, was die Interoperabilität zwischen verschiedenen Arten von Cloud-Infrastrukturen veranschaulicht.
Das Netzwerkdesign bedeutete, dass jede Zentralbank ihre eigene CBDC-Verteilung steuern konnte, während sie gleichzeitig für Transparenz sorgte. Es zeigte auch, dass KYC-Verfahren, vertragliche Vereinbarungen, Kosten und die Anzahl der Intermediäre reduziert werden können.
Diese Simulation war eine der letzten Phasen des BdF-Großhandelsexperimentierprogramms, das später in diesem Jahr abgeschlossen wird. Viele weitere Zentral- und Geschäftsbanken könnten sich dem m-CBDC Netzwerk anschließen, da sein Design skalierbar ist.