OCC erlässt Consent Order gegen Anchorage Digital Bank wegen AML-Verletzungen

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OCC erlässt Consent Order gegen Anchorage Digital Bank wegen AML-Verletzungen

By Benson Toti - Min. gelesen

Die Anchorage Digital Bank hat Abhilfemaßnahmen zugestimmt und wird einen Bank Secrecy Act-Beauftragten ernennen, der dabei hilft, die Einhaltung sicherzustellen.

Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC), die nationale Bankenaufsichtsbehörde der Vereinigten Staaten, hat laut einer am Donnerstag, 21. April, veröffentlichten Pressemitteilung eine Einverständniserklärung gegen die Anchorage Digital Bank erlassen.

Anchorage Digital war die erste Digital-Asset-Bank, die die behördliche Genehmigung des OCC erhalten hat. Die im Januar 2021 erteilte bedingte Genehmigung für den Antrag des Unternehmens auf eine nationale Treuhandurkunde ermöglichte es ihm, zur Anchorage Digital Bank, National Association, zu wechseln.

Das OCC sagt jedoch, dass die ehemalige Anchorage Trust Company die Anforderungen des Bank Secrecy Act (BSA) und der Anti-Geldwäsche (AML) nicht umgesetzt hat, denen sie als Teil der Bedingung für den Betrieb als staatlich regulierte Digital Asset Bank zugestimmt hatte.

Es ist die Nichteinhaltung der KYC- und AML-Bestimmungen durch Anchorage Digital, die zu der Anordnung geführt hat, sagte das OCC in der Pressemitteilung.

Das OCC verpflichtet alle staatlich zugelassenen Banken zu den gleichen hohen Standards, unabhängig davon, ob sie sich an traditionellen oder neuartigen Aktivitäten beteiligen“, so Michael J. Hsu, der amtierende Rechnungsprüfer der Währung.

Wenn Institutionen versagen, werden wir Maßnahmen ergreifen und sie zur Rechenschaft ziehen, um die Einhaltung der Bundesgesetze und -vorschriften sicherzustellen“, fügte er hinzu.

Anchorage Digital hat Abhilfemaßnahmen eingeleitet

Als Teil der durch die Anordnung erforderlichen Abhilfemaßnahmen muss Anchorage einen Compliance-Ausschuss mit mindestens drei Mitgliedern ernennen. Es soll auch einen Aktionsplan zur Behebung aller BSA-Mängel erstellen.

Die Bank hat ab dem Datum der Zustimmungsverfügung dreißig Tage Zeit, um den Aktionsplan einzureichen, um die Einhaltung der relevanten KYC- und AML-Gesetze zu erreichen und aufrechtzuerhalten.

Anchorage hat außerdem zugestimmt, einen Bank Secrecy Act-Beauftragten einzustellen und ihm die notwendige Unterstützung zu bieten, um auf die Einhaltung der Vorschriften hinzuarbeiten. Abgesehen davon muss die Bank sicherstellen, dass eine höhere Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden sowie Überprüfungen zur Identifizierung von Kundenrisiken vorhanden sind.

Das OCC stellte in der Anordnung fest, dass Anchorage Digital „Korrekturmaßnahmen“ eingeleitet und sich verpflichtet hat, die vollständige Einhaltung sicherzustellen.