Die Besten Krypto-Börsen im Vergleich (2024)

Was ist eine Krypto-börse?

Eine Kryptowährungsbörse kann als Online-Marktplatz bezeichnet werden, auf dem Sie sich frei dem Kauf und Verkauf von Kryptowährung hingeben können, im Austausch gegen Fiat-Währungen oder andere Kryptowährungen. Die Plattform fungiert als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern und berechnet normalerweise eine Provision für ihre Dienstleistungen. Anders als bei Börsen, an denen Händler Krypto-Assets kaufen/verkaufen, um von ihren sich ändernden Preisen zu profitieren, nutzen Menschen auf Krypto-Handelsplattformen Fiat- oder Krypto-Handelspaare, um auf die Volatilität von Kryptowährungen zu setzen.

Wie arbeiten Sie?

Um eine Krypto-Handelsplattform zu nutzen, müssen Sie sich zuerst bei ihr registrieren und ihren Verifizierungsprozess einhalten, um Ihre Identität zu authentifizieren.

Der Verifizierungsprozess kann von einer Börse zur anderen variieren. Während einige Krypto-börsen Sie nur nach Ihrer E-Mail-ID fragen, verlangen andere möglicherweise, dass Sie strenge KYC-Prüfungen (Know Your Customer) wie Foto-Upload, ID-Verifizierung, Adressverifizierung usw. durchführen, bevor Sie in ihre Plattform aufgenommen werden . Dies dient im Wesentlichen der Einhaltung ihrer KYC- (Know Your Customer), CFT- (Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung) und AML- (Anti-Geldwäsche) Maßnahmen.

Bitte beachten Sie, auch wenn es ganz Ihnen überlassen ist, ob Sie Nicht-KYC- oder KYC-Börsen verwenden, letztere können Sie daran hindern, mit asozialen Elementen umzugehen, und auch das Betrugsrisiko verringern.

Ihr Konto wird nach Abschluss des Verifizierungsprozesses eröffnet. Danach können Sie mit einer von der Plattform zugelassenen Währung und Zahlungsmethode Geld darauf einzahlen. Börsen erlauben normalerweise mehrere Einzahlungs-/Auszahlungsmethoden, einschließlich Debitkarten, Kreditkarten, Bankschecks, Überweisungen, E-Wallets, Paypal, Wallet-Überweisungen usw.

Sobald Sie Geld auf Ihr Börsenkonto eingezahlt haben, können Sie damit Kryptowährungen handeln, die auf der Plattform verfügbar sind. Das Geld kann jederzeit entweder in Krypto oder in Fiat abgehoben werden, indem eine Auszahlungsanfrage gestellt wird.

Krypto-börsen erleichtern den Krypto-Handel über „Kauf“- oder „Verkauf“-Aufträge, die von der Software der Plattform abgeglichen werden.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass eine Krypto-börse im Wesentlichen ein Online-Marktplatz ist, auf dem Sie Kryptowährungen von/an andere Händler kaufen/verkaufen können, basierend auf ihrem aktuellen Marktpreis. Die Börse fungiert als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern und erhebt für ihre Dienstleistungen eine Gebühr.

Verschiedene Arten von Krypto- und Bitcoin-Börsen

Es gibt verschiedene Arten von Kryptowährungen und Bitcoin-Börsen, die auf verschiedene Händlertypen ausgerichtet sind. Nachfolgend sind die vier Haupttypen aufgeführt, die Sie auf dem Markt finden werden:

• Zentralisierte Börsen (CEX)

Diese funktionieren ganz ähnlich wie herkömmliche Börsen, wobei eine zentrale Behörde die vollständige Kontrolle über das Produkt, die Funktion und den Service hat. Interessanterweise steht das Konzept eines zentralisierten Austauschs ziemlich im Widerspruch dazu, warum Kryptowährungen überhaupt erfunden wurden, um die Finanzwelt von der autoritären und singulären Herrschaft zu befreien. Die Gelder werden von der Börse gehalten und die verfügbaren Trades können Krypto-Krypto, Fiat-Krypto oder beides sein.

• Dezentrale Börsen (DEX)

Dies sind Krypto-Börsen, die den Peer-to-Peer-Handel mit Kryptowährungen ermöglichen. Alle Funktionen der Krypto-Börse, einschließlich Krypto-Asset-Börsen, Auftragsabgleich, Auftragsbücher und Kapitaleinlagen, sind im wahren Geist der Kryptowährung dezentralisiert. Es gibt keinen zentralen Server und keine Möglichkeit eines Single Point of Failure.

• Lokale Börsen

Dies sind Websites, die eher wie lokale Händler funktionieren, die Kryptowährungen von/an Sie gegen Ihre lokale Währung kaufen/verkaufen können. Während viele von ihnen automatische Kauf-/Verkaufsaufträge bereitstellen, bieten sie keine Krypto-Handelseinrichtungen an.

• Fiat vs. reine Börsen

Fiat-Krypto-Börsen sind diejenigen, an denen Sie eine Kryptowährung mit einer Fiat-Währung kaufen können. Diese sind bei Krypto-Anfängern äußerst beliebt und ermöglichen der allgemeinen Bevölkerung einen einfachen Zugang zu Kryptowährungen. Im Gegensatz dazu sind Crypto-Crypto oder Pure Exchanges die Arten, bei denen Sie nur mit Kryptowährungen handeln können, ohne dass ein Fiat-Crypto-Austausch vorgesehen ist.

• Hybride Börsen

Hybride Börsen kombinieren nützliche Komponenten von zentralen und dezentralen Börsen. Sie vereinen die Sicherheit dezentralisierter Börsen und die Skalierbarkeit zentralisierter Börsen in einer einzigen Plattform. Sie sind immer noch eine wachsende Entwicklung.

Wichtige Dinge, die bei der Auswahl der besten Krypto-Börse zu berücksichtigen sind

Die Entscheidung für die richtige Krypto-Handelsplattform kann der wichtigste Schritt sein, den Sie als Anfänger oder Investor mit Kryptowährungen unternehmen. Es ist sehr wichtig, Ihre Erwartungen an eine Plattform zu verstehen und wie Sie mit Kryptowährungen handeln möchten. Wir können nicht genug betonen, wie wichtig es ist, die einzigartigen Angebote jeder Börse, die Sie in die engere Wahl ziehen, gründlich zu untersuchen. Sehen wir uns einige der wichtigsten Punkte an, die Sie beachten sollten:

Kundensupport – Es sollte 24/7 (vorzugsweise) Kundensupport über alle gängigen Kommunikationskanäle bieten, einschließlich E-Mail, Telefon, soziale Medien und Live-Chat. Die meisten Börsen bieten jedoch einen 24/5-Service an, was immer noch akzeptabel ist.

Ein Bereich, der ein Muss sein sollte, ist der Live-Chat oder der telefonische Support. Die besten Börsen, auf die wir gestoßen sind, bieten Live-Support. Die Alternative sind E-Mail-Threads, die die Servicebereitstellung verlangsamen könnten.

Gebühren – Zu den Gebühren gehören Handelsgebühren, Einzahlungs- und Auszahlungsgebühren sowie Gebühren für andere Dienstleistungen wie Kreditlinien und Absteckungen. Diese Gebühren unterscheiden sich je nach Plattform, sollten aber in einem gewissen Rahmen liegen.

Einzahlungs- und Auszahlungsgebühren liegen in der Regel bei etwa 2 % für Transaktionen in beide Richtungen. Dieser Prozentsatz sollte für Kreditkartentransaktionen gelten, da sie tendenziell die teurere Option sind. Bankeinlagen sind auf Top-Plattformen in der Regel kostenlos, während für elektronische Wallets eine geringe Gebühr erhoben werden kann.

Einige Börsen erheben eine pauschale Auszahlungsgebühr. eToro erhebt eine pauschale Abhebungsgebühr von 5 $ (4,89 EUR) auf alle Abhebungen, unabhängig vom Volumen.

Handelsgebühren sollten niemals über 1 % des Transaktionsvolumens liegen. Der höchste Wert, auf den wir gestoßen sind, liegt bei etwa 0,75 % des Transaktionswerts als Taker-Gebühren für den Spothandel und 1 % für Krypto-CFDs.

Obwohl die Gebühren je nach Plattform variieren, sollten sie niemals einen erheblichen Teil der erzielten Renditen oder des Werts der Transaktion ausmachen.

Sicherheit – Die Börse sollte alle möglichen und aktualisierten Sicherheitsmaßnahmen anwenden, einschließlich Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), Krypto-Asset-Versicherung, ID-Verifizierung usw., um die Interessen der Händler zu wahren.

Die Top-Börsen, auf die wir gestoßen sind, haben auch eine Erfolgsgeschichte strenger Sicherheit. Während Hacks im Krypto-Raum endemisch sind und Verstöße auftreten, sollte es einen Notfallplan geben, um die Gelder der Benutzer zu schützen und sie bei Bedarf zu ersetzen.

Binance ist ein gutes Beispiel für eine Börse, die sich von einem Verstoß im Jahr 2019 erholt hat, indem sie einen sicheren Vermögensfonds für Benutzer unterhalten hat, der zum Auffüllen verlorener Gelder verwendet wurde.

Benutzerfreundlichkeit – Die Börse sollte nicht sehr schwierig zu bedienen sein und eine unkomplizierte und einfache UI (Benutzeroberfläche) haben.

Zahlungsmethoden – Eine Krypto-Handelsplattform wäre für Sie nutzlos, wenn sie keine Ein-/Auszahlungsmethode Ihrer Wahl anbietet. Stellen Sie sicher, dass dies der Fall ist, bevor Sie sich bei einem anmelden. Einzahlungsgelder können sowohl Fiat-Währung als auch Krypto sein.

Die Top-Plattformen, auf die wir gestoßen sind, akzeptieren Bankeinlagen in lokalen Währungen für alle Gerichtsbarkeiten, in denen sie tätig sind. Für Gerichtsbarkeiten, in denen Bankeinlagen nicht möglich sind, wie Nigeria, wo Banken keine Krypto-Transaktionen verarbeiten, sollten Optionen von Drittanbietern wie elektronische Wallets gemacht werden verfügbar.

Die ultimative Einzahlungsmethode von Drittanbietern ist ein P2P-Marktplatz. Nicht alle großen Börsen haben P2P-Märkte, was diejenigen, die dies tun, wünschenswerter macht, da diese Marktplätze eine große Auswahl an Zahlungsmethoden haben

Unterstützte Coins– Alle renommierten Börsen bieten eine große Auswahl an Kryptowährungen für alle Arten von Händlern. Stellen Sie sicher, dass die Börse, an die Sie denken, den Krypto-Handel in der Kryptowährung zulässt, an der Sie interessiert sind.

Börsen mit Sitz in den USA haben im Vergleich zu ihren globalen Konkurrenten normalerweise eine begrenzte Sammlung von Coins. Während eine Börse, die 65 Kryptos anbietet, nach globalen Standards als begrenzt angesehen werden kann, ist sie eine angemessene Zahl für eine in den USA ansässige Börse, obwohl Coinbase, die in den USA ansässig ist, 193 Kryptos anbietet.

Alle Börsen auf unserer Liste bieten auch Fiat-zu-Krypto-Paare wie BTC/USD und Krypto-zu-Krypto-Paare, auch Kryptokreuze genannt, wie ETH/AAVE. Für globale Börsen und Broker sollten Fiat-zu-Krypto-Paare für die wichtigsten Währungen (USD, GBP, EUR, AUD, CAD) existieren.

Bei Kryptokreuzungen sollten sich große Kryptos mit USDT, USDC oder Stablecoins kreuzen, die auf bestimmten Plattformen wie BUSD für Binance, z. B. BTC/USDT, ETH/USDC, AVAX/BUSD, nativ sind.

Datenschutz – Wenn Sie jemand sind, der ein hohes Maß an Anonymität wünscht, sollten Sie sich für eine Börse entscheiden, die nicht nach vielen persönlichen Daten fragt.

Zentralisierte Börsen sind nicht die beste Option für Anonymität, da Benutzer KYC bestehen müssen, bevor sie ein voll funktionsfähiges Konto führen können. Dennoch sollte die Sicherheit auf diesen Plattformen luftdicht sein.

Die Plattform Ihrer Wahl sollte auch den Best Practices für Cybersicherheit entsprechen und über Zertifizierungen wie ISO 27001:2013 verfügen, um dies zu belegen.

Ruf

Bevor Sie sich für einen Austausch anmelden, lesen Sie immer die von Kollegen verfassten Bewertungen. Websites wie G2 und Trustpilot eignen sich hervorragend, um unabhängige Bewertungen von Drittanbietern zu finden. Einige Börsen funktionieren in bestimmten Regionen gut, in anderen jedoch mangelhaft.

Ein gutes Beispiel ist Binance. Bewertungen auf G2 sind mit einer Gesamtbewertung von 3,8 von 5,0 positiv, während Trustpilot-Bewertungen mit einer Gesamtbewertung von 2,0 von 5,0 überwiegend negativ sind. Beim Vergleich beider Bewertungen haben wir festgestellt, dass Binance im Nahen Osten nicht gut funktioniert.

Ein weiterer Ort, um den Ruf zu überwachen, sind die Nachrichten. Einige Börsen sind ständig in regulatorische Fragen verwickelt. Diese Börsen sind mit einem hohen Risiko verbunden, da sie mit Einschränkungen belegt sein könnten, die Ihre Fähigkeit beeinträchtigen, Ihr Geld abzuheben.

Überfliegen Sie abschließend die Betriebshistorie der Plattform. Haben sie in der Vergangenheit Auszahlungen aufgrund rechtlicher Probleme plötzlich ausgesetzt? Sind C-Level-Führungskräfte mit dem Gesetz in Konflikt geraten? Wenn ja, dann solltest du vorsichtig vorgehen.

Verordnung

Regulierte Plattformen sind aus rechtlicher Sicht legitimer als ihre unregulierten Pendants. Bei regulierten Plattformen ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie Ihr Geld verlieren. Jedes Land hat seine Regulierungsbehörden. Hier sind einige der beliebtesten in verschiedenen Ländern:

In den USA gibt es keinen konkreten Rechtsrahmen für die Regulierung von Kryptowährungen, daher fallen Börsen nicht direkt in den Zuständigkeitsbereich der SEC, sie werden jedoch durch den Bank Secrecy Act (BSA) reguliert, müssen sich beim Financial Crimes Enforcement Network registrieren ( FinCEN) und muss den Anti Money Laundering Act (AML – Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche) einhalten.

Broker wie eToro hingegen fallen unter die SEC und müssen bei der SEC registriert werden und fallen in deren Zuständigkeitsbereich. eToro ist vollständig bei der SEC registriert.

In Großbritannien werden Börsen von der Financial Conduct Authority reguliert und sind den Gesetzen zur Geldwäschebekämpfung und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) verpflichtet. Börsen und Broker dürfen Bürgern keine Krypto-Derivate anbieten.

In Kanada operieren Börsen unter der Domäne der Aufsichtsbehörden der Provinzen. Krypto-Investmentfirmen wie Nexo müssen sich beim Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) registrieren.

Australien ist Krypto-Börsen gegenüber freundlich eingestellt und verlangt lediglich, dass sie sich beim Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) registrieren und klare AML/CTF-Verpflichtungen erfüllen.

In der Eurozone ist Kryptowährung derzeit legal, die Behörden haben jedoch eine Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) vorangetrieben, die die gleiche Transparenz und Glaubwürdigkeit bringen soll, die der traditionelle Finanzsektor genießt. In der Zwischenzeit müssen Börsen die AML- und CFT-Gesetze einhalten.

In Japan gelten Kryptowährungen als legales Eigentum und werden durch das Payments Service Act (PSA) reguliert. Börsen müssen sich bei der Financial Services Agency (FSA) registrieren und die AML- und CFT-Richtlinien einhalten.

Wallets

Die meisten Börsen auf unserer Liste bieten sichere Web-Wallets, die mit ihren Konten verbunden sind. Diese Wallets haben bestimmte Einschränkungen. Sie können beispielsweise nur von ihnen abheben und einzahlen. Sie können sie nicht verwenden, um sich für externe Airdrops oder Kaufaktivitäten zu qualifizieren. Sie besitzen nicht ihre privaten Schlüssel und haben keine Kontrolle über das Wallet, daher vertrauen Sie Ihr Geld der Börse an.

Wenn Sie Ihre Coins an einer Börse lassen müssen, stellen Sie sicher, dass diese in Ihrer Region reguliert ist. Broker wie eToro sind sicher, da sie von mehreren Behörden in zahlreichen Gerichtsbarkeiten reguliert werden.

Wenn Sie sich über den regulatorischen Status Ihres Brokers nicht sicher sind und er diese Informationen zu verschleiern scheint, möchten Sie Ihr Geld vielleicht nicht auf seiner Plattform belassen.

Einzigartige Funktionen

Der Kauf und Verkauf von Kryptos ist eine grundlegende Funktion, die alle Börsen besitzen. Um sich abzuheben, beinhalten sie weitere einzigartige Funktionen und Dienste. Beispielsweise bietet Nexo kryptounterstützte Kredite an, für die keine Wartungsgebühr anfällt, und eToro verfügt über eine Copy Trader-Funktion, mit der Neulinge die Trades erfahrenerer Trader kopieren können.

Für Trader hat FTX mit 0,02 % für Maker und 0,07 % für Taker einige der niedrigsten Gebühren. FTX subventionierte auch Krypto-Abhebungen und machte sie für bestimmte Blockchains kostenlos.

Für Anleger, die ihre Gelder vermehren möchten, bietet Binance flexible Sparpools, die Renditen zwischen 2 % und 30 % pro Jahr generieren. Diese Rendite ist bei gesperrten Fonds höher.

Abschließende Gedanken

Die besten Krypto-Börsen machen es extrem einfach, Kryptowährungen zu kaufen/verkaufen, und tragen wesentlich zur sich weltweit ändernden Wahrnehmung von Kryptowährung, Geld und Finanzen insgesamt bei. Darüber hinaus sind diese Krypto-Handelsplattformen für die Mehrheit der Menschen nach wie vor das bevorzugte Mittel zum Kauf und Verkauf von Coins.

eToro ist insgesamt die beste Krypto-Plattform, da seine lebhafte Community von Benutzern und sozialen Funktionen eine Umgebung schaffen, in der Benutzer von erfahreneren Kollegen lernen können. Seine CopyTrading-Funktion macht es auch neuen Händlern leicht, Investitionen zu tätigen.

Es unterstützt auch mehrere Einzahlungsmethoden wie Banküberweisungen, Kredit-/Debitkarten, elektronische Geldbörsen wie Neteller und das eToro Money-Konto. Einzahlungslimits sind bei einem Minimum von 10 $ (9,79 EUR) günstig, während die Auszahlungsgebühren unabhängig vom abgehobenen Betrag bei 5 $ (4,89 EUR) bleiben.

Die Handelsgebühren bleiben mit einem Aufschlag von 0,75 % – 1 % auf die Rohspreads erschwinglich, was sowohl für den Kassahandel als auch für Krypto-CFDs gilt.