Registrer deg hos eToro umiddelbart

De 16 Beste DeFi-Prosjektene med Mometum i 2024

By Onose Asotie-Enaholo - Oppdatert 16 February 2024

Det desentraliserte finansområdet vokser etter hvert som flere mennesker (og institusjoner) ser fordelene ved å utføre finansielle aktiviteter på kjede, og etter hvert som interessen øker, har de beste DeFi-prosjektene steget for å fylle etterspørselen.

Nå er spørsmålet, hva er disse prosjektene? Hvis du skal investere penger i et prosjekt, må det være legitimt, lønnsomt og sikkert.

Vi utforsker de beste DeFi-kryptoprosjektene på markedet akkurat nå. Vi fremhever hva disse DeFi-protokollene gjør, hvorfor de er gode investeringsbeslutninger og den mest fremtredende risikoen ved å investere i dem.

De Beste DeFi-Prosjektene å Investere i [year]

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – Beste Bitcoin BRC-20-token
  2. Memeinator (MMTR) – Beste Mye Memecoin Fellesskap
  3. BitBot ($BitBot) – Beste Krypto Handelsrobot
  4. Chancer (CHANCER) – Beste Desentraliserte Betting Plattformen
  5. Metacade (MCADE) – Høyeste Stakingavkastning
  6. GMX (GMX) – Beste Evigvarende Handelsplattform
  7. Gains Network (GNS) – Beste Derivathandel
  8. Aave (AAVE) – Beste Utlånsplattform
  9. Camelot (GRAIL) – Mest Komponerbare Dex
  10. Curve (CRV) – Beste Stablecoin Dex
  11. Uniswap (UNI) – Beste Desentraliserte Børs
  12. Synapse (SYN) – Beste Krysskjedebro
  13. Lido (LDO) – Beste Flytende Staking Protokoll
  14. Rocket Pool (RPL) – Protokoll for Voksende Flytende Staking
  15. Radiant (RDNT) – Beste Utlånsplattform for Krysskjeder
  16. Pendle (PENDLE) – Best Avkastning Management Plattform

En Sammenligning av De Beste DeFi-prosjektene

Kryptovaluta

Kategori

Markedsverdi

Blockchain-Nettverk

Hvor Får Man Kjøpt

Kjøpsmetoder

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Gaming

Ingen enda

Bitcoin

Kjøp $0DOG

Krypto

Memeinator (MMTR)

Samfunnet

Ingen enda

Ethereum

Kjøp MMTR

Krypto

BitBot (BITBOT)

Nytte

Ingen enda

Ethereum

Kjøp BITBOT

Krypto

Chancer (CHANCER)

Gambling

Ingen enda

BSC

Kjøp CHANCER

Krypto

Metacade (MCADE)

Samfunnet

19 millioner dollar

Ethereum

Kjøp MCADE

Krypto

GMX (GMX)

Derivathandel

468 millioner dollar

Arbitrum, Avalanche

Kjøp GMX

Kredittkort

Gains Network (GNS)

Evig handel

121 millioner dollar

3+

Kjøp GNS

Kredittkort

Aave (AAVE)

Utlån

824 millioner dollar

7+

Kjøp AAVE

bankoverføring

Camelot (GRAIL)

Dex

14,70 millioner dollar

Arbitrum

Kjøp GRAL

Krypto

Curve (CRV)

AMM

712 millioner dollar

7+

Kjøp CRV

Kredittkort

Uniswap (UNI)

Dex

3,56 milliarder dollar

6+

Kjøp UNI

Kredittkort

Synapse (SYN)

Protokoll

121 millioner dollar

Flere

Kjøp SYN

Bankoverføring

Lido (LDO)

Flytende staking

1,60 milliarder dollar

5+

Kjøp LDO

bankoverføring

Rocket Pool (RPL)

Flytende staking

761 millioner dollar

Ethereum

Kjøp RPL

Krypto

Radiant Finance (RNDT)

Krysskjedeutlån

78,55 millioner dollar

Arbitrum, BSC

Kjøp RDNT

Krypto

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

112 millioner dollar

3+

Kjøp PENDLE

Krypto

En Gjennomgang av våre Topp 16 Beste DeFi-prosjekter

Bitcoin Dogs ($oDog) – Beste Bitcoin BRC-20-token

Bitcoin Dogs’ opprinnelige token, $0DOG, vil lanseres som den første ICO noensinne på Bitcoin-blokkjeden. Takket være banebrytende Bitcoin Ordinal-teknologi, flytter Bitcoin Dogs grensen for hva som kan bygges på Bitcoin-nettverket.

Ved å kombinere memecoins, NFTs og Ordinals, har dette prosjektet som mål å gå dit ingen har gått før sammen med alle som våger å løpe foran flokken. Gitt bransjens kjærlighet til å bryte nye milepæler, vil dette prosjektet tiltrekke seg interessen til folk innenfor og utenfor Bitcoin-fellesskapet.

Hvorfor investere i Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs sammenfaller med sterke kryptofortellinger som BRC-20 og Bitcoin-halveringen som kan plassere den i investorenes sikte, og tillate innovasjon og betydelig oppside; flere BRC-20-prosjekter som har blitt lansert har fått drahjelp fra investorer og Bitcoin-entusiaster.

Bitcoin Dogs har gått lenger enn de fleste andre prosjekter for å bygge det første Bitcoin-native spilløkosystemet med tokens, en planlagt NFT-samling og til og med spill lenger inn i fremtiden.

Metrikkdata for Bitcoin on-chain fra Dune Analytics viser en betydelig økning i antall transaksjoner på blokkjeden som startet nær slutten av januar 2023, da Ordinals ble lansert.

Høyere volumer kombinert med Bitcoin-halveringen i april 2024 kan katalysere betydelig vekst for nettverket og dets mest lovende prosjekter, som Bitcoin Dogs.

Risikoer ved å investere i Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs er et nytt prosjekt som prøver en bragd som aldri har blitt gjort før. Som sådan er det garantert nye hindringer for dette prosjektet, og en historie med token-lanseringer viser at planene nesten aldri er uten problemer.

$0DOG vil være det opprinnelige symbolet til Bitcoin Dog-økosystemet. Den har en maksimal forsyning på 900 millioner enheter, hvorav 90 % er allokert til forhåndssalget. Dette betyr at investorer vil få mesteparten av tokens, noe som gjør dette så nært et rettferdig lanseringsprosjekt som mulig.

For å bli med på dette prosjektet tidlig, besøk Bitcoin Dogs-nettstedet.

Memeinator (MMTR) – Beste Nye Memecoin Fellesskap

Memeinator er en memecoin med en vri. Mens andre memecoins adopterer et dyretema, enten en hund eller frosk, har Memeinator valgt å adoptere temaer fra den voldsomt populære Terminator-serien. Den har terminatorhunder som har reist tilbake i tid for å dominere mememarkedet.

Hvorfor investere i Memeinator?

I memecoin-området er viralitet forskjellen mellom suksess og fiasko. Memeinator har brukt innovative markedsføringsstrategier, en engasjerende historie og en kommende serie med produkter for å holde det voksende samfunnet engasjert.

Til tross for usikkerheten til memecoin-plassen, har Memeinator vist potensialet til å skape et fellesskap av lojale støttespillere ved å tilby innovative belønninger. En av dem er en reise til verdensrommet på Virgin Galactic, verdt hele $250 000.

I fremtiden vil MMTR-tokenet være nøkkelen til å låse opp økosystemet som vil inkludere eksklusive NFT-er og et actionspill.

Risikoer ved å investere i Memeinator

Store planer og hype er vanlige verktøy som memecoins bruker for å få folk ombord, og mens Memeinator gjør fremskritt, er det fortsatt uprøvd. De fleste memecoins mislykkes, og det er en mulighet for at Memeinator også vil gjøre det.

MMTR har en maksimal forsyning på 1 milliard tokens, hvorav 62,5% er på tilbud i forhåndssalget som for tiden pågår. Dette er egnet ettersom det meste av tilbudet vil være i hendene på publikum, noe som gjør det mindre utsatt for manipulasjon.

For å bli med i forhåndssalget, gå til Memeinator-siden.

Bitbot (BITBOT) – Beste Krypto Handelsrobot

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot er en krypto handelsrobot som gir deg muligheten til å handle kryptovaluta på kjeden ved å bruke enkle tekst instruksjoner på Telegram. Roboten er en del av den voksende trenden der folk benytter seg av roboter med øyeblikkelig utførelse for å holde følge med institusjonelle investorer.

Disse robotene er vanligvis integrert med Telegram-meldingsplattformen, slik at brukerne kan styre handelsaktivitetene sine ved hjelp av enkle kommandoer. På grunn av sin enkelhet, effektivitet og hastighet kan investorer bruke dem til å oppdage og kjøpe tokens før de lanseres på større børser.

Hvorfor investere i Bitbot?

Bitbot tilbyr funksjoner som setter den foran andre handelsroboter. Den mest relevante er vektleggingen av desentralisering. De fleste Telegram-roboter beholder brukernes private nøkler, noe som skaper en sårbarhet.

Vi har sett dette skje med populære roboter som Unibot, som ble hacket i oktober 2023. Angriperen kunne tømme midler fra tilkoblede lommebøker fordi plattformen lagret brukernes private nøkler.

Bitbot bruker en fullstendig desentralisert struktur for å sikre at brukerne alltid har kontroll over tokenene sine.

Risiko ved å investere i Bitbot

Mens roboten har praktisk nytte, avhenger suksessen til tokenet av selskapets evne til å tiltrekke og beholde brukere, noe som vanligvis er enklere å oppnå under en positiv markedssyklus enn en negativ.

2024 forventes å være positiv takket være Bitcoin-halveringen, men interessen utover denne perioden er fortsatt usikker.

Bitbot har en total forsyning på 1 milliard tokens, hvor 30 % vil bli solgt i et kommende forhåndssalg. Dette forhåndssalget inkluderer en konkurranse som vil belønne deltakere med opptil $100 000. For å holde deg oppdatert om forhåndssalget, besøk Bitbot-nettstedet.

Chancer (CHANCER) – Beste Desentraliserte Betting Plattform

Chancer er en spillplattform som lar brukere lage prediksjonsmarkeder og sette spill på hendelser i den virkelige verden som har et sporbart resultat. Det ekstra kicket med Chancer er at den er fullstendig desentralisert, uforanderlig og automatisk.

Hvorfor investere i Chancer?

Chancer endrer måten online betting gjøres på. Protokollen består av et nettverk av noder som kjører plattformen på en fullstendig desentralisert måte, et grensesnitt som lar brukere lage spill, og infrastrukturen for å abstrahere de fleste av de underliggende smarte kontraktsfunksjonene.

Denne DeFi-plattformstrukturen gjør det mulig for hvem som helst å lage et prediksjonsmarked basert på praktisk talt enhver hendelse og åpne det for folk i kryptoindustrien, over hele verden. Brukere kan strukturere innsatser slik de ønsker og sette inn ulike belønningsnivåer.

Fordi systemet kjører på et desentralisert åpent nettverk, kan brukere se detaljene for innsatsen og bestemme om de ønsker å delta. Når utfallet er bestemt, betaler systemet automatisk vinneren basert på de forhåndsinnstilte betingelsene.

Risikoer ved å investere i Chancer

Chancer er stort sett uprøvd, så det er ingen måte å vite sikkert at deres tokenomics-modeller, interne økonomi, eller til og med dets spillsystem fungerer etter hensikten. Selv om det ikke er noen bevis som beviser at det ikke gjør det, øker usikkerheten risikoen.

Dette systemet drives av CHANCER-tokenet som kreves ved å bruke DeFi-tjenestene for å sette og lage spill. Den er for tiden i forhåndssalgsfasen og kan kjøpes på Chancers nettside.

Kjøp CHANCER

Metacade (MCADE) – Høyeste Stakingavkastning

Metacade er en plattform som huser et Web3-spillfellesskap, utvikler flotte spill, fremmer engasjement og belønner ulike medlemmer av kryptospillområdet.

Selv om det ikke først og fremst er en DeFi-plattform, har den integrert noen DeFi-protokoller og aktiviteter som gjør den attraktiv som en DeFi-investering.

Hvorfor investere i Metacade?

Metacade tilbyr for øyeblikket en av de høyeste innsatsbelønningene vi har sett på en stund. Å satse MCADE, det opprinnelige tokenet, gir en årlig avkastning på 40 %, forutsatt at tokenene er låst i minst 6 måneder.

Videre tilbyr plattformen GameFi-strategier som brukere kan distribuere på tvers av forskjellige spill for å tjene penger for å maksimere inntektene sine.

Risikoer ved å investere i Metacade

Å dømme etter historiske avkastningstrender, kan Metacades avkastning være tidssensitiv og uholdbar på lang sikt. Naturligvis, etter hvert som flere satser, synker avkastningen. MCADE er også et nytt token i kryptoområdet som kan oppleve volatile prissvingninger som kan tære på den totale fortjenesten generert fra avkastningen.

Likevel er Metacade en plattform verdt å utforske for sine DeFi-protokollfunksjoner. Du kan kjøpe MCADE på deres nettside.

Kjøp METACADE

GMX (GMX) – Beste Evigvarende Handelsplattform

GMX er en desentralisert evigvarende utveksling som gjør det mulig for brukere og kryptohandlere lange og korte kryptoderivater med innflytelse. Plattformen ble populær etter FTX-fallet da tilliten til sentraliserte børser fikk et slag.

Hvorfor investere i GMX?

Det er for tiden en av de mest brukte og pålitelige plattformene med et totalt handelsvolum på 112 milliarder dollar fordelt på 261 000 brukere totalt. Den tjener omtrent 9 millioner dollar i avgifter per måned og er en av de nye typene DeFi-protokoller som gir reell avkastning for brukerne, betalt i enten ETH eller en stablecoin , ikke appens inflasjonstoken.

I skrivende stund er 79 % av alle GMX-tokens satset for å tjene belønninger, den høyeste i bransjen ettersom dette DeFi-kryptoprosjektets inntekter deles mellom aktører.

Handelsgrensesnittet er enkelt å bruke. Den har en vanlig byttefunksjon, men tokenlisten er begrenset til ni store mynter som BTC , ETH, LINK , USDT, DAI og noen få andre. Den evigvarende funksjonen gir innflytelse på opptil 50x samt limit- og triggerordrer.

Risikoer ved å investere i GMX

Det er bare fire kontrakter som tilbys i skrivende stund, de inkluderer BTC, ETH, LINK og UNI, og er alle sammenkoblet med USD. Andre evigvarende plattformer tilbyr flere kontrakter og kan tære på GMXs markedsandel.

Du kan kjøpe GMX på børser som Coinbase.

Gains Network (GNS ) – Beste Derivathandel

Gains Network er en evigvarende handelsplattform som ligner på GMX. Den største forskjellen mellom dem er at Gains har utvidet seg utover mye av GMXs begrensninger når det gjelder omfang og tilbudte kontrakter.

Mens GMX fortsatt har en større markedsverdi og huser flere utenlandske eiendeler deponert som sikkerhet, utvider Gains raskt til å inkludere tradisjonelle verdipapirer, noe som gir krypto-innfødte eksponering mot tradisjonelle markeder gjennom aktivatokenisering.

Hvorfor investere i Gains Network?

Gains Network har omsatt et totalt volum på over 27 milliarder dollar, så selv om det ennå ikke er på GMX-nivå, har det fortsatt imponerende tall. Dette betyr også at den har plass til å vokse i DeFi-markedet.

Handelsplattformen har DeFi-tjenester for både lange og korte kontrakter med opptil 150x innflytelse for 45 kryptovalutaer, 17 valutapar og 2 varer (gull og sølv). De virkelige eiendelene er tokeniserte versjoner av de virkelige verdipapirene som er muliggjort av desentraliserte Oracles.

Vi liker Gains fordi den har en mobilapp som kan brukes mens du er på farten og et bredere utvalg av eiendeler for å handle i DeFi-økosystemet.

Risiko ved å investere i gevinster

Gains Network er sterkt avhengig av orakler for å få prisfeeds for virkelige verdipapirer. Som sådan er det en iboende risiko for at oraklene ikke fungerer og kaster ut prisfeed som kan føre til likvidasjoner. Handelsnettverket drives av GNS-tokenet.

Du kan kjøpe det på børser som Coinbase.

Aave (AAVE) – Beste Utlånsplattform

Aave er den ledende utlånsplattformen med en total likviditet på 7 milliarder dollar over fem forskjellige blokkjedenettverk. Det er den største og muligens mest populære desentraliserte finansieringsutlånsplattformen med en markedsverdi på 734 millioner dollar.

Hvorfor investere i Aave?

Desentraliserte finanslån forsvinner ikke med det første. Faktisk forventes det å vokse etter hvert som blockchain-teknologiadopsjonen skrider frem, og Aave er ledende på området.

Med Aave kan du få DeFi-lån på Ethereum-, Arbitrum-, Optimism-, Polygon-, Avalanche-, Harmony- og Metis-nettverkene ved å bruke sikkerhet som BTC, ETH, MATIC , DAI og til og med AAVE, avhengig av kjeden du bruker. For det beste settet med DeFi-protokollalternativer, foreslår vi at du bruker Polygon-blokkjeden, da ETH og BTC er de eneste akseptable formene for sikkerhet på andre nettverk.

Sørg for at sikkerheten din alltid er 130 % mer enn midlene du låner for å unngå avvikling. Du kan spore sikkerheten til posisjonen din ved å bruke helsefaktorindikatoren (HF). Stillinger med HF mindre enn eller lik én står i fare for å bli avviklet. Det ideelle er å holde HF over 2.

Risikoer ved å investere i Aave

Aaves mest relevante risiko er at dens token kun fungerer som et verktøy for styring. Derfor er det ikke mye belønning ved å holde det bortsett fra retten til å stemme på forslag, en brukssak som ikke er like tiltalende for den gjennomsnittlige DeFi-krypto-investoren.

For å lære mer om utlånsplattformen, les vår Aave-anmeldelse. Alternativt kan du kjøpe AAVE på børser som eToro.

Camelot (GRAIL) – Mest Komponerbare Dex

Camelot er en komponerbar desentralisert utveksling på Arbitrum-nettverket som støtter øyeblikkelige bytter mellom tokens. Den har også likviditetspooler for investorer å tjene penger på å tilby likviditet på DeFi-plattformen.

Hvorfor investere i Camelot?

Camelot skiller seg ut fra andre DeFi-kryptoprosjekter med sin byttefunksjon. DeFi-protokollene lar hvem som helst bytte mellom praktisk talt hvilke som helst tokens på Arbitrum-nettverket i én transaksjon, takket være integrasjoner med Odos.

Vanligvis er DeFi-plattformer begrenset til tokens i en likviditetspool, så byttetransaksjoner hvis par som ikke er i en pool vil bli rutet gjennom flere pools. Noen plattformer samler handelen i én, men transaksjonskostnadene for DeFi-tjenester er vanligvis høyere.

Med Camelot er det mulig å bytte mellom eksotiske kryptoer som ikke er innenfor samme likviditetspool i en enkelt transaksjon ettersom systemet ruter handlene dine gjennom ulike pooler og beregner gebyrene på forhånd.

Det mottatte tokenet er noen ganger litt mer eller mindre enn forventet avhengig av konstitusjonene til bassengene som rutes gjennom. Dette er imidlertid en mindre effekt og avviket er vanligvis ikke opp til 0,50 % av den totale transaksjonsverdien.

Til syvende og sist driver Camelot billige og raske transaksjoner på Arbitrum-blokkjeden.

Risikoer ved å investere i Camelot

Camelots token er knyttet til plattformens avgifter, som igjen er knyttet til volumet av handler den behandler. Derfor vil Camelot måtte forbli et stort desentralisert finansielt system på Arbitrum blockchain-teknologi for å motta høye handelsvolumer og beholde investorer med attraktive avkastninger.

Du kan kjøpe GRAIL på børser som Coinbase.

Curve (CRV) – Billigste Automatiserte Market Maker

Curve er en populær automatisert market maker (AMM) kjent for sine lave utglidninger og store likviditetspooler. Det er godt integrert i DeFi-kryptoområdet som det brukes av institusjoner, hvaler og andre DeFi-protokoller for å huse deres likviditetspooler og bytte store volumer.

Hvorfor investere i kurve?

AMM-er er en kombinasjon av likviditetspooler og en algoritme som automatiserer bytte mellom tokens i ulike bassenger. En likviditetspool kan inneholde ulike tokens, men de fleste inneholder to.

Disse poolene er utsatt for glidning, som er et fenomen der prisen som en handel utføres til avviker fra hva en trader spesifiserte, som vanligvis er forårsaket av høy volatilitet eller lave volum.

Curves unike algoritme reduserer glidning så mye som mulig, slik at brukere kan utføre handler av DeFi-investeringer til deres ønskede priser under markedshandler. På grunn av dette er investorer villige til å bruke plattformen som igjen tiltrekker seg likviditetsleverandører.

Nå kan likviditetspoolene på Curve være så store som $800 milliarder i TVL, som stETH-poolen som inneholder ETH og stETH.

Risikoer ved å investere i kurve

Curves DAO-struktur lar innehavere stemme hvilke bassenger som får flest belønninger. Som sådan kan det oppstå situasjoner der ulike spillere samler CRV for å få kraften til å bestemme hvilke bassenger som får flest belønninger. Dette kan føre til sentralisering i styringen.

Du kan kjøpe CRV på børser som eToro.

Uniswap (UNI) – Beste Desentraliserte Børs

Uniswap er en desentralisert utveksling og AMM som innledet en ny tid med desentraliserte børs. I tillegg til å være en av de første dexene i DeFi-området, er den fortsatt en av de ledende DeFi-appene ettersom den fortsetter å utvide bruken og blokkjedeteknologinettverkene den opererer på.

Så langt har den registrert et samlet handelsvolum på 1,4 billioner dollar, fra mer enn 150 millioner handelsmenn. Dens opprinnelige token, UNI, er en av de beste DeFi-tokenene og har en markedsverdi på 4,39 milliarder dollar.

Hvorfor investere i Uniswap?

Uniswap er den fjerde største Defi-applikasjonen med en samlet utenlandsk eiendel verdt 3,85 milliarder dollar fra de seks kjedene den opererer på, dvs. Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo og BSC.

Det er fortsatt gå til DeFi- kryptoutveksling for å bytte mellom ulike kryptovalutaer og den ettertraktede Dex for nye store DeFi-prosjekter som skal lanseres. Uniswap lister opp mer enn 200 tokens og digitale eiendeler fra de seks kjedene den opererer på kryptomarkedet.

Risikoer ved å investere i Uniswap

Uniswap er kun tilgjengelig på syv blokkjedenettverk (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche og Optimism), i motsetning til Dexes som Sushi som er tilgjengelig på 26 nettverk.

Dexes som Sushi kan implementere krysskjedebytter for digitale eiendeler, mens Uniswap fortsatt er begrenset til kjedene de opererer på.

Du kan kjøpe Uniswap på børser som eToro

Synapse (SYN) – Beste Krysskjedebro

Synapse er en krysskjedekommunikasjonsprotokoll som lar ulike blokkkjeder kommunisere og sende eiendeler mellom hverandre. Det er en av de beste DeFi-løsningene som finnes for å løse interoperabilitetsproblemet og la folk enkelt flytte kryptoaktiva mellom kjeder.

Synapse er en av de mer populære og pålitelige protokollene for å sende tokens mellom blokkjeder. I skrivende stund fungerer det stort sett mellom EVM-nettverk, dvs. nettverk som kjører Ethereum Virtual Machine.

Hvorfor investere i Synapse?

Synapse er en av de foretrukne krysskjedeløsningene som er billig og rask. Broer på tvers av kjeder er fortsatt en essensiell infrastruktur for desentralisert finans, og desto mer nå som interoperabilitet beveger seg til sentrum av bransjen.

DeFi-protokollen tilbyr også insentiver for brukere til å sette inn tokens for å lette brobygging mellom kjeder. Synapses likviditetspooler gir avkastning så høy som 15 % for noen bassenger.

Risikoer ved å investere i Synapse

Tverrkjedebroer blir generelt sett på som en mellomstasjon på reisen til interoperabilitet. Kjedeløse, interchain- og omnichain-protokoller utvikles for å lette mer native swaps og kommunikasjon mellom topp DeFi-prosjekter og deres nettverk. Synapse-protokollen drives av SYN-tokenet.

Du kan kjøpe SYN på børser som Binance.

Lido (LDO) – Beste Flytende Staking Plattform

Lido er en flytende innsatsplattform som lar investorer satse visse kryptoer for avkastning i bytte mot derivattokens som representerer deres innsats. Derivatene, kalt LSD-er, kan brukes til ulike DeFi-aktiviteter.

Poenget med LSD-er og plattformene som utsteder dem er å la folk bidra til sikkerheten til deres foretrukne proof-of-stake- nettverk uten å forårsake et betydelig fall i likviditet fra låsetokens.

Hvorfor investere i Lido?

Lido er en leder i LSD-området. Plattformen er hjemsted for over 7,7 millioner satsede ETH verdt omtrent 14,9 milliarder dollar. Dets innsatsderivater er de mest anerkjente og aksepterte blant desentraliserte applikasjonene.

Brukere kan motta belønninger for å bidra til sikkerheten til enten Ethereum-, Polygon- eller Solana-nettverk, samtidig som de beholder likviditeten til sine tokens.

Risikoer ved å investere i Lido

Lido, som er den største LSD-en, er i kikkerten til hackere som retter seg mot DeFi-applikasjoner ettersom en verifiserbar ETH verdt 14 milliarder dollar er låst i sine smarte kontrakter. Lido møter også konkurranse fra stigende protokoller som RocketPool som tilbyr høyere belønninger.

Du kan kjøpe LDO på en børs som Binance.

Rocket Pool (RPL) – Protokoll for Voksende Flytende Staking

Rocket Pool er en raskt voksende flytende innsatsplattform som tilbyr en måte å tjene mer avkastning på å satse Ethereum. I likhet med Lido utsteder plattformen derivater som kan brukes på tvers av DeFi-applikasjoner.

Hvorfor investere i Rocket Pool?

Rocket Pool er et flott alternativ til Lido når det kommer til desentraliserte applikasjoner. Det er ikke så stort som sine bransjekolleger, så det har fortsatt mye rom for vekst, og siden Ethereum-innsatsen er på en all-time high, er en plattform som tilbyr muligheten for høyere avkastning tiltalende.

Ikke bare desentraliserer Rocket Pool hele konseptet med Ethereum-væskeinnsats, den har også strukturert sin plattform for å fremme den desentraliseringen. Brukere som satser DeFi-mynten sin med Rocket Pool har også muligheten til å kjøre en node med plattformen og tjene rundt 7% per år.

Barrieren for å kjøre en Rocket Pool-node er mye lavere enn for Ethereum-nettverket, ettersom kommende nodeoperatører bare må sette opp 16 ETH sammenlignet med 32 ETH som kreves for å betjene en node direkte på hovednettet.

I skrivende stund er 731 000 ETH satset med Rocket Pool gjennom over 2 800 noder drevet av forskjellige mennesker rundt om i verden. Nodeoperatører tjener en høyere APR enn stakers, et av de mer populære DeFi-prosjektene.

Risikoer ved å investere i Rocket Pool

Rocket Pool løper fortsatt en smart kontraktsrisiko da et angrep kan bety tap av midler som plattformen kanskje ikke kan erstatte. Rocket Pools nettverk drives av RPL-tokenet som brukes til å belønne nodeoperatører og delta i Oracle DAO.

Du kan kjøpe RPL på børser som Binance.

Radiant (RDNT) – Beste Utlånsplattform for Krysskjeder

Radiant Capital er en pengemarkedsprotokoll på tvers av kjeder som lar kryptoentusiaster låne og låne ut kryptoaktiva på tvers av ulike blokkjedenettverk takket være den underliggende aktivateknologien som driver den.

Brukere kan bygge bro mellom tokens fra andre blokkjeder og bruke dem som sikkerhet for lån eller levere dem som kapital for å tjene renter for en årlig avkastning, kalt supply APY.

Hvorfor investere i Radiant?

Radiant har implementert funksjoner som forbedrer token-verktøyet. Brukere som låser et hvilket som helst antall RDNT-tokens som er høyere enn 5 % av det totale innskuddet deres, får høyere belønninger på levering av APY samt en andel av plattformavgiftene.

Risikoer ved å investere i Radiant

Radiant er ikke den eneste utlånsplattformen som kjører på interoperabel teknologi, og etter hvert som industrien beveger seg nærmere å oppnå interoperabilitet, vil plattformen møte hard konkurranse om det beste DeFi-prosjektet.

Du kan kjøpe RDNT på børser som Binance.

Pendle (PENDLE) – Beste Avkastning Management Plattform

Pendle er en avkastningsstyringsplattform som lar investorer dele opp avkastningsbærende tokens i deres avkastning og rente, representert ved to forskjellige tokens. Disse DeFi-tokenene kan deretter brukes i ulike DeFi-strategier.

Mens Pendle kan være litt komplisert for lekmannen, skaper den i hovedsak en desentralisert kryptoversjon av rentederivatmarkedet, et marked på $18,3 billioner, og tilbyr tilgang til alle overalt i DeFi-landskapet.

Hvorfor investere i Pendle?

For amatørbrukeren er Pendle en måte å kjøpe kryptoaktiva som ETH og USDT til en rabatt i forhold til gjeldende markedspris ved å fjerne rentekarakteristikkene til tokenet. Avanserte brukere kan bruke den til å dra nytte av renteøkninger og lage strategier rundt renter, akkurat som i tradisjonell finans.

Risikoer ved å investere i Pendle

Brukere som ikke forstår forviklingene i rentederivatmarkedet kan pådra seg tap når de bruker Pendle.

Plattformen har et native token kalt PENDLE som brukes til styring og LP-belønninger.

Du kan kjøpe PENDLE på børser som Binance.

Hva er et DeFi-prosjekt?

Et DeFi-prosjekt er en hvilken som helst protokoll, plattform eller dapp som kjører på en blokkjede og lar folk utføre enten DeFi-lån, låneopptak, likviditetstilførsel, innsats eller avkastningsoppdrettsaktiviteter. Den viktigste forskjellen mellom DeFi og vanlige finansprosjekter er at alle transaksjoner i DeFi utføres på en blokkjede.

Hovedmålet med DeFi-prosjekter er å gi en billigere, raskere og mer tilgjengelig måte å utføre økonomiske aktiviteter på. De fleste DeFi-prosjekter er tilgjengelige for mennesker over hele verden, krever ikke tradisjonelle bankkontoer, og har lave barrierer for oppføringer, og opprettholder dermed etosen om desentralisering.

Hva er de Forskjellige Typene DeFi-prosjekter?

  • Pengemarkeder: Dette er utlånsmarkeder som lar folk låne og låne penger til henholdsvis prosentvis rente og avkastning. Eksempler er Aave og Compound.
  • Avkastningsaggregatorer: Dette er plattformer som samler data fra ulike likviditetspooler, avkastningsfarmer, osv., og viser dem på ett sted, slik at investorer kan velge de beste. Noen går lenger for å tilby hvelv som kjører faste strategier. Et godt eksempel er 1inch.
  • Desentraliserte børser: Dette er børser som lar brukere enkelt bytte mellom tokens. Et godt eksempel er Uniswap.
  • Flytende innsatsderivater: Disse protokollene lar brukere satse visse kryptoer og få et derivattoken som representerer innsatsen som kan brukes i mange DeFi-prosjektaktiviteter. Et godt eksempel er Lido.
  • Stabile bytter: Denne protokollen kjører spesialiserte algoritmer som styrer stablecoin-pooler. De lar brukere bytte mellom stablecoins til en kurs som er betydelig billigere enn vanlige swaps. Et godt eksempel er Curve.
  • Yield managers: Disse protokollene lar brukere administrere avkastningen på avkastningsbærende kryptoer som ETH. Et godt eksempel er Pendle Finance.
  • Evigvarende handelsprotokoller: Disse protokollene lar brukere handle krypto ved bruk av innflytelse, takket være finansielle kontrakter kalt evigvarende.
  • Derivater: Disse protokollene inkluderer syntetiske stoffer som lager tokens som sporer tradisjonelle finansielle tjenesters verdipapirer som aksjer og valuta.
  • Automatiserte markedsskapere: Dette er algoritmer som styrer balansen av tokens i likviditetspooler og forenkler bytteavtaler. Alle desentraliserte sentraler er avhengige av en AMM. Et eksempel er Curve.
  • Cross-chain broer: Disse protokollene lar brukere sende tokens mellom forskjellige blokkjedenettverk. Et godt eksempel er Synapse.

Hvorfor er et DeFi-prosjekt en Stor Investeringsmulighet?

  1. Potensiell avkastning: De beste DeFi-tokenene kan vokse i verdi med bruk og tid.
  2. Lønnsomme investeringsstrategier: De beste DeFi-prosjektene i seg selv kan også gi profitt, for eksempel gir Lido en innsatsbelønning på 4 % på ETH, samtidig som de gir LSD-er som kan brukes i andre DeFi-prosjekter for å tjene avkastning.
  3. Vekstpotensial: Ettersom DeFi-prosjekter samler brukere ved å tilby tilgang til finansielle tjenester, blir de mer verdifulle.

Er det Noen Potensielle Risikoer for DeFi-prosjekter?

  • Dårlig tokenomics: Noen prosjekter skriver ut for mange tokens som fortynner verdiene deres i DeFi-industrien, noe som gjør dem uattraktive å holde på på lang sikt.
  • Inflasjonsmekanikk: Når utslipp av tokens overstiger DeFi-myntetterspørselen, setter inflasjonen inn. Dette skjer regelmessig for prosjekter som betaler avkastning i sine opprinnelige tokens. Brukere har en tendens til å selge disse tokenene, noe som skaper et evig salgspress som ofte driver prisene til null over tid.
  • Risiko for smarte kontrakter: Selv de beste DeFi-prosjektene kan hackes (og har blitt det) når angripere finner en svakhet i den smarte kontraktskoden.

Er DeFi-prosjekter Trygge?

Mange DeFi-prosjekter er bare så sikre som deres smarte kontrakter er sikre, deres tokenomics er solid og deres interne økonomi er sunn. Det betyr at mange av faktorene som spiller inn i sikkerheten avhenger av hvor godt utviklerne bygger protokollene.

Godt opparbeidede prosjekter har god intern økonomi og mekanikk der alle deltakere gir og mottar verdi. Noen prosjekter går lenger for å fange mye av denne verdien ved å bruke sine tokens for kryptoinvestorer, mens noen ikke gjør det.

Hva vil Fremtiden Bringe for DeFi?

Fremtiden til DeFi forblir stort sett uforutsigbar, men det er en økende interesse for krypto som helhet, og dette kan smitte over på DeFi. Selv om det er lett å spekulere og være bullish, kan en interesse for krypto ikke oversettes til en interesse for DeFi i sin nåværende form.

Store finanssysteminstitusjoner kan like Bitcoin, men DeFi er et annerledes ballspill da det omgår mye av tjenestene deres. DeFi gir detaljbrukere makten til å være sine egne banker og kapitalforvaltningsfirmaer, noe som ikke nødvendigvis er en stor ting for banker.

Som sådan har vi sett banker som JP Morgan utvikle blokkjedebaserte systemer for betalingsoppgjør på private tillatte blokkjedenettverk. Denne trenden kan spre seg inn i finansområdet der aktiviteter utføres på bankeide blokkjedenettverk som vil redusere kostnadene og forbedre likviditeten, men som i stor grad vil forbli en sentral myndighet.

Det betyr ikke at helt desentraliserte finansprosjekter blir foreldet. Fremtiden kan meget vel se sameksistensen av både DeFi og en versjon av blockchain-drevet CeFi.

Hvordan Kjøpe de Beste DeFi-prosjektene

Du kan kjøpe de beste DeFi-prosjektene på kryptovalutabørser. Vårt beste valg er eToro, men du kan bruke hvilken som helst som er sikker og praktisk. For å komme i gang:

1. Åpne en Konto

Gå til eToro-nettstedet og opprett en konto ved å klikke på Start investing-ikonet. Du kan laste ned mobilappen fra Play Store/App Store og klikke på Registrer deg. Fyll ut skjemaet med fullt navn, e-postadresse og passord.

2. Bekreft Kontoen Din

Bekreft kontoen din ved å sette opp profilen din og sende inn KYC-dokumenter som en gyldig offentlig ID og dokumenter om bosted, som en strømregning.

3. Gjør et Innskudd

Når kontoen din er bekreftet, klikker du på Sett inn penger til venstre på siden. Tilgjengelige betalingsalternativer vil vises. Velg en praktisk metode og angi beløpet du vil sette inn.

4. Kjøp Krypto

Når kontoen din er finansiert, søk etter hvilken som helst av kryptoene nevnt i Discover-fanen. Et grensesnitt som det nedenfor skal lastes. Du kan deretter stille inn parametrene dine og kjøpe.

Hvor Kan du Kjøpe de Beste DeFi-prosjektene

For å få tak i nye kryptoer fra lovende DeFi-prosjekter som Chancer, må du kanskje gå direkte til kryptoens offisielle nettsted. Du trenger en kryptolommebok som MetaMask. Vi har laget en guide for å lede deg gjennom denne prosessen.

Trinn 1: Last ned en Lommebok

Last ned MetaMask som en app på telefonen eller som en nettleserutvidelse på den bærbare datamaskinen og lag en ny lommebok. Sørg for at du holder frøfrasen din trygg og offline.

Trinn 2: Kjøp Krypto

Du trenger BNB for å kjøpe nye Chancer-tokens. Kjøp noen på en børs som eToro og overfør til lommeboken din, eller bruk en fiat onramp på MetaMask-nettgrensesnittet for å kjøpe med et kredittkort.

Trinn 3: Koble til Lommeboken

Naviger til Chancers nettside og koble til lommeboken for å bli med på forhåndssalget. Kjøp CHANCER-tokens med BNB. Sørg for at du har nok til å betale for gassavgifter.

Trinn 4: Vent med å Kreve Tokens

Du må vente til forhåndssalget er over for å kreve tokens.

Siste DeFi-prosjektnyheter

  • Avkastningsstyringsplattformen, Pendle Finance, utvides til BSC-kjeden i et trekk for å bringe avkastningsstrategier til flere brukere.
  • Uniswap lanseres på Avalanche-nettverket når den desentraliserte børsen beveger seg for å oppnå en flerkjedetilstedeværelse.
  • Curve lanserer en stablecoin, crvUSD, støttet av pools av wstETH, WBTC, ETH og sfrxETH.

Siste Tanker om de Beste DeFi-prosjektene å Kjøpe

Vi utforsket de best desentraliserte finansprosjektene og valgte Chancer som det beste alternativet på grunn av dets vekstpotensial innenfor DeFi-økosystemet, dets evne til å forstyrre et voksende marked på innovative måter, og innsatsmekanismen som belønner fellesskapsmedlemmer.

Ikke desto mindre er alle prosjektene på listen vår levedyktige, selv om noen er mer enn andre. For eksempel har Radiant et høyere vekstpotensial enn Aave fordi det er nyere, har bedre token-nytte og har krysskjede-funksjoner mens sistnevntes token hovedsakelig brukes til styring.

Hvis du ikke er kjent med konseptet med investeringer i kryptovaluta, kan du lese vår side for hvordan du investerer i kryptovaluta for å få oversikt over det.

Metodikk – Hvordan vi Valgte de Beste DeFi-prosjektene

DeFi-kryptoprosjektene som dekkes i denne veiledningen ble valgt gjennom grundig forskning. Vi tok hensyn til omdømme, pris, markedsverdi og vekstpotensial.

Tokenene som er oppført er de beste vi fant for en kryptoinvestering i de forskjellige kategoriene vi listet dem opp.

Sjekk ut hvorfor stole på oss og hvordan vi tester sider for mer informasjon om testprosessen vår.

Vanlige spørsmål

Hva betyr DeFi i Krypto?
DeFi er forkortelse for desentralisert finans og inkluderer alle finansielle aktiviteter som utføres på offentlige, desentraliserte blokkjedenettverk.
Kan du leve av DeFi?
Selv om du kan leve av DeFi, er det dårlig lurt. Du vil trenge betydelige midler til å begynne med og risikere smarte kontraktssvakheter og fluktuerende avkastning.
Er DeFi passiv inntekt?
DeFi kan være både aktiv og passiv inntekt. Det er tjenester som tilbyr forhåndsinnstilte strategier som er ganske plug-and-play.
Hvor risikabelt er DeFi-investeringer?
DeFi-investering er veldig risikabelt. Det er en bransje med høy risiko og høy belønning, det samme er all krypto. Flere DeFi-prosjekter mislykkes, spesielt de med uholdbart høye utbytter.
Betaler du skatt på DeFi?
Dette avhenger av lovene i din jurisdiksjon. Du bør rådføre deg med en lokal advokat for mer nøyaktig informasjon.