Die Kriminalität mit Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) erreichte 2021 einen neuen Rekord. Allein im vergangenen Jahr wurden über die Blockchain-Technologie illegale Transaktionen in Höhe von unglaublichen 14 Milliarden USD durchgeführt. heißt es in einem neuen Bericht des Forschungsunternehmens Chainalysis.
Diese 14 Milliarden USD sind eine Steigerung von nicht weniger als 79 % im Vergleich zu den 7,8 Milliarden USD im Jahr 2020, aber das könnte ein falsches Bild zeichnen. Die Zahl ist nicht nur ein Allzeithoch, sondern auch ein Allzeittief.
Das gesamte Transaktionsvolumen mit Krypto stieg 2021 noch schneller an. Allein im vergangenen Jahr stieg die Gesamtsumme auf erstaunliche 15,8 Billionen USD, was einer Steigerung von 567 % gegenüber 2020 entspricht. Das bedeutet, dass nur 0,15 % aller Transaktionen mit Kriminalität in Verbindung stehen, eine Reduzierung um 75 % gegenüber 2020 und 96 % gegenüber 2019. „Kriminalität wird zu einem immer kleineren Teil des Kryptowährungs-Ökosystems“, sagte Chainalysis.
Starker Anstieg der Geldwäsche
Grafik von Chainanalysis-Report, 2022
Laut dem Blockchain-Forschungsunternehmen Chainalysis hatten Kriminelle im vergangenen Jahr ihren gerechten Anteil. Eine Studie besagt, dass bis 2021 mindestens 8,6 Milliarden USD von Kriminellen in der Welt der Kryptowährungen gewaschen worden sein werden. Dies entspräche einer Steigerung von mindestens 30 % gegenüber dem Vorjahr.
Bemerkenswert ist die Tatsache, dass sich die Wahlplattformen der Kriminellen stark verändern. Dies hat alles mit dem Aufstieg der dezentralen Finanzierung (DeFi) zu tun. Immer mehr große, zentralisierte Börsen wie Coinbase und Binance verfügen heute über umfangreiche Know-Your-Customer-Regeln (KYC). Dadurch wird sichergestellt, dass kriminelle Aktivitäten auf solchen Plattformen nicht so einfach unter dem Radar verschwinden können.
Dezentrale Finanzen (DeFi)
Aus diesem Grund entscheiden sich Kriminelle für ihre böswilligen Praktiken zunehmend für DeFi-Plattformen. Solche Plattformen haben im Allgemeinen viel weniger ausgefeilte KYC-Regeln oder haben sie gar nicht.
Aus diesem Grund zeigen die Untersuchungen von Chainalysis auch, dass die Nutzung von DeFi-Plattformen zur Geldwäsche im Jahr 2021 im Vergleich zum Vorjahr um fast 2000 % zugenommen hat. Laut Kim Grauer von Chainalysis zeigt es deutlich, dass sich Kriminelle in großem Umfang für DeFi entscheiden.
„Das diesjährige Thema ist unverkennbar, wie DeFi zu einem Raum für Kriminelle geworden ist.“
Insgesamt wurden im Jahr 2021 30 % mehr Geld von Kriminellen im Kryptosektor gewaschen als im Jahr zuvor. Dies entspricht einem Anstieg von 6,6 Mrd. USD auf 8,6 Mrd. USD.
Diebstahl und Betrug sind die häufigsten Krypto-Verbrechen
Die beiden häufigsten Formen der Kriminalität im Kryptobereich im Jahr 2021 waren Diebstahl und Betrug. Der Markt für dezentrale Finanzen (DeFi) spielte in beiden Studienberichten eine große Rolle. Tatsächlich explodierte DeFi im Jahr 2021 und führte im vergangenen Jahr zu einem massiven Anstieg sowohl legitimer als auch illegitimer Transaktionen.
DeFi-Projekte waren im Jahr 2021 regelmäßig das Ziel größerer Diebstähle, berichtet Chainalysis. Denn die Technologie ist noch neu und Open Source. Dies erleichtert es Hackern, Schwachstellen im zugrunde liegenden Code zu finden. Im Jahr 2021 wurden Kryptos im Wert von etwa 3,2 Milliarden USD gestohlen. Etwa 72 % aller Kryptodiebstähle waren mit DeFi-Protokollen verbunden.
Grafik von Chainanalysis-Report, 2022
Betrüger waren für den Großteil der illegalen Krypto-Transaktionen verantwortlich. Diese Form stieg um 82 % auf 7,8 Milliarden USD. Ein großer Teil davon waren sogenannte Back Pulls, ein relativ neuer Trend. Bei dieser Art von Betrug verschwinden die Entwickler plötzlich mit dem Geld der Investoren.
Trotz der insgesamt sehr niedrigen Kriminalitätsrate in Krypto gibt Chainalysis an, dass es sich immer noch Sorgen um diese Zunahmen macht:
„Der kriminelle Missbrauch von Kryptowährungen schafft enorme Hindernisse für die weitere Verbreitung, erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Regierungen Beschränkungen auferlegen, und das Schlimmste ist, dass er unschuldige Menschen auf der ganzen Welt zum Opfer macht.“
Vergleich zu Fiat
Von Aufsichtsbehörden und Regierungen wird oft angeführt, dass die Möglichkeit der Geldwäsche innerhalb des Krypto-Ökosystems ein Grund ist, den gesamten Sektor hart anzugehen und harte Maßnahmen zu ergreifen.
Im Vergleich zur traditionellen Welt des Fiat-Geldes kommt Krypto jedoch nicht einmal annähernd heran. Nach Angaben der Vereinten Nationen werden jährlich zwischen 800 Milliarden und 2 Billionen USD auf traditionellere Weise gewaschen.