- バイビットはPMLA違反で106万ドルの罰金を科せられた
- インドはバイビットのサイトをブロックし、国内での取引所業務を停止した。
- バイビットはコンプライアンスの混乱の中でVDASPライセンスを取得しようとしている
インドの金融監督機関は、世界最大の仮想通貨取引所の1つであるバイビットに対し、同国の厳格なマネーロンダリング対策（AML）規制を遵守しなかったとして、多額の罰金を課した。同国財務省によると、 罰金は106万ドル（9270万ルピー）に上る。この措置は、急成長する仮想通貨市場を規制するというインドの取り組みを強調するものだが、バイビットのコンプライアンス状況は不透明なままとなっている。
なぜそんなに高額な罰金なのでしょうか？
バイビットの問題は、マネーロンダリング防止法（PMLA）に基づく義務的な登録を取得せずに運営していることが判明したときに始まりました。インドの金融情報ユニット（FIU）によると、バイビットはデジタル資産分野でのサービスのため、「報告主体」に分類されています。2023年12月、FIUは地元のマネーロンダリング防止法に違反しているとしていくつかの暗号取引所を特定しましたが、バイビットはリストされた取引所の中に含まれていませんでした。しかし、取引所は必要な登録をせずにインドでの事業を拡大し続け、FIUに措置を講じるよう促しました。インド当局は、電子通信技術省（MEITY）を通じて、情報技術法2000に基づいてバイビットのウェブサイトをブロックし、インドでのバイビットの事業を事実上停止させました。しかし、この停止は、バイビットが「インドの規制当局との最近の展開」を理由にサービスの一時停止をすでに発表した後に行われ、規制調査を事前に知っていたことを示唆していました。
バイビットはインドでVDASPライセンスを申請した
こうした課題の中、バイビットはインドでの地位改善に積極的に取り組んできた。同取引所は、インドの仮想通貨市場で合法的に運営することを目指して、仮想デジタル資産サービスプロバイダー（VDASP）ライセンスを申請した。この申請は2024年6月26日に完了しており、規制要件を満たすための積極的なアプローチを示している。バイビットのインド担当カントリーマネージャーであるヴィカス・グプタ氏は、今後数週間で完全な運営ライセンスを取得できることに楽観的な見方を示し、今後は規制がスムーズになるとの期待を示唆した。当初、バイビットからは登録の成功と罰金の和解を示唆する発表があったが、後に撤回され、インドにおけるバイビットの正確なコンプライアンス状況に関して国民や関係者は宙ぶらりんの状態になった。インドのアプローチは、仮想通貨を扱う金融機関を含むすべての金融機関がマネーロンダリング防止およびテロ資金対策の規範を厳守することを確実にするための強い取り組みを示している。 Binance、KuCoin、OKXなどの他の大手取引所も、PMLAやその他の金融法に違反したとして同様の規制措置に直面している。